助力雙碳目標達成 綠色信托“行穩(wěn)致遠”

　3月5日，國務院總理李克強在十三屆全國人大四次會議作政府工作報告，提出要扎實做好碳達峰、碳中和各項工作，并制定2030年前碳排放達峰行動方案。中國網(wǎng)財經(jīng)了解到，自2020年9月22日，中國宣布爭取在2030年前實現(xiàn)碳達峰、2060年前實現(xiàn)碳中和以來，為實現(xiàn)這一目標，全國上下都做出了卓有成效的努力，并取得了一定成績。

 

　　同時，為了達成碳中和目標，必然要有與之配套的巨量資金支持，中國人民銀行行長易綱在中國發(fā)展高層論壇2021年年會上指出實現(xiàn)碳中和需要巨量投資，要以市場化的方式，引導金融體系提供所需要的投融資支持。李克強在政府工作報告中指出，“30·60”碳中和是我國對世界的鄭重承諾，這絕不是一句口號，而是要落實到具體的實踐，其意義也不只是綠色環(huán)保，而是關(guān)乎到我國社會經(jīng)濟增長模式的轉(zhuǎn)變，關(guān)于到國民生產(chǎn)、生活的方方面面。要推動能耗“雙控”向碳排放總量和強度“雙控”轉(zhuǎn)變，完善減污降碳激勵約束政策，發(fā)展綠色金融，加快形成綠色低碳生產(chǎn)生活方式。

 

　　“作為金融體系的重要組成部分，信托業(yè)理應積極響應、主動作為，發(fā)揮其與生俱來的創(chuàng)新基因和制度優(yōu)勢，根據(jù)行業(yè)功能定位落實黨中央重大決策部署、履行社會責任、助力綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，為我國經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展作出行業(yè)貢獻。”中國信托業(yè)協(xié)會黨委書記、專職副會長(常務)表示。同時，中國網(wǎng)財經(jīng)通過走訪多家信托公司了解到，上述都成為促使信托公司開展綠色金融業(yè)務，積極進行綠色信托實踐重要原因和驅(qū)動力。

 

　　服務雙碳戰(zhàn)略，綠色信托先行

 

　　上月，中國人民銀行發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，我國本外幣綠色貸款余額15.9萬億元，同比增長33%，存量規(guī)模居全球第一。2021年境內(nèi)綠色債券發(fā)行量超過6000億元，同比增長180%，余額達1.1萬億元。人民銀行表示，目前，我國已初步形成綠色貸款、綠色債券、綠色保險、綠色基金、綠色信托、碳金融產(chǎn)品等多層次綠色金融產(chǎn)品和市場體系。同時，記者通過信托公司了解到，我國上述綠色金融體系建設(shè)絕非一朝一夕。

 

　　中海信托首席經(jīng)濟學家、碳中和金融服務中心副總經(jīng)理李彧在接受中國網(wǎng)財經(jīng)采訪時表示：“早在2016年人民銀行等七部委發(fā)布的《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導意見》后，我公司就開始對了綠色金融的關(guān)注。我公司已經(jīng)注意在業(yè)務開展過程中，關(guān)注企業(yè)”綠“的因素，比如對”兩高一剩“行業(yè)的投融資進行必要限制，鼓勵資金投向環(huán)保用途等。”

 

　　與中海信托開始拓展綠色信托時間相同，光大信托綠色信托業(yè)務也始于2016年。“光大信托積極響應中央及光大集團的號召，于2016年底落地公司第一單綠色信托產(chǎn)品，隨后幾年持續(xù)耕耘綠色領(lǐng)域，落地了更多綠色信托業(yè)務。”光大信托相關(guān)負責人在接受中國網(wǎng)財經(jīng)采訪時表示。同時，中國網(wǎng)財經(jīng)了解到，經(jīng)過這幾年建設(shè)發(fā)展，去年光大信托發(fā)布《關(guān)于推動“碳達峰、碳中和” 加快綠色低碳轉(zhuǎn)型的實施方案》，以國家雙碳戰(zhàn)略為指導，助力建設(shè)“綠色光大”。

 

　　相較于上述兩家信托公司，近些年積極開展綠色信托的中航信托開展相關(guān)業(yè)務時間更早，中航信托對中國網(wǎng)財經(jīng)表示：“中航信托于2014年在信托行業(yè)內(nèi)首次系統(tǒng)性地提出綠色信托概念，多年來一直倡導并踐行以體系化、生態(tài)化和整合化思維推動綠色信托發(fā)展，構(gòu)建綠色產(chǎn)融生態(tài)圈，將綠色發(fā)展理念深深根植于公司經(jīng)營基因和發(fā)展戰(zhàn)略。”

 

　　中航信托相關(guān)負責人向中國網(wǎng)財經(jīng)解釋道，中航信托積極推動綠色信托發(fā)展的原因主要有四方面：1、在“創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享”五大發(fā)展理念的指引和雙碳目標的驅(qū)動下，綠色可持續(xù)發(fā)展是我國社會經(jīng)濟發(fā)展的必然趨勢；2、信托行業(yè)肩負“支持實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展”和“滿足人民群眾對美好生活向往”的使命，綠色信托是最能有效履行使命的方式之一；3、從綠色信托到綠色信托公司，推動和踐行綠色發(fā)展理念是中航信托作為一家央企信托公司的責任與擔當；4、信托行業(yè)當前處于轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時期，綠色信托是支撐公司實現(xiàn)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展和可持續(xù)發(fā)展的重要方向。

 

　　對于開展綠色信托原因，百瑞信托也向中國網(wǎng)財經(jīng)解釋道，作為央企背景信托公司，百瑞信托積極適應經(jīng)濟新形勢、努力實現(xiàn)轉(zhuǎn)型發(fā)展、尋求業(yè)務發(fā)展的新動力，推動“以融促產(chǎn)、以融強產(chǎn)”目標，助力“雙碳”目標實現(xiàn)。2020年我國提出“雙碳”目標，隨后一系列綠色發(fā)展政策規(guī)劃的逐步落地，服務好“雙碳”戰(zhàn)略部署，成為當前及未來一段時間金融機構(gòu)的重點工作之一。

 

　　“在習總書記提出‘碳達峰、碳中和’的目標后，公司主要領(lǐng)導敏銳地抓住了這個機遇，并與信托公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、金融板塊服務主業(yè)相結(jié)合，確立了以雙碳金融為主體，其他綠色金融產(chǎn)品和服務為兩翼的綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略。成為了首個成立專業(yè)碳中和金融服務部門的信托公司。”李彧同時表示，中海信托對綠色金融價值的認識也有慢慢深入、全面的一個過程。初期，是從出于防范交易對手風險的考慮，在項目審查中加入了環(huán)保因素，避免由于污染、事故等造成其經(jīng)營能力惡化。此后，由于公司領(lǐng)導班子中有來自于產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的領(lǐng)導，對產(chǎn)業(yè)發(fā)展和環(huán)境保護的關(guān)系認識較為深刻，促使我們更進一步地從綠色金融本身在監(jiān)管政策的優(yōu)惠、未來發(fā)展的前景角度，主動考慮將金融工具與綠色產(chǎn)業(yè)相結(jié)合，落實金融服務實體。

 

　　綠色信托漸行漸穩(wěn)

 

　　據(jù)信托業(yè)協(xié)會發(fā)布《2020-2021中國信托業(yè)社會責任報告》提供統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2020年末，全行業(yè)綠色信托資產(chǎn)存續(xù)規(guī)模達到3592.82億元，同比增長7.1%，存續(xù)綠色信托項目888個，同比增長6.73%，綠色信托涉足領(lǐng)域不斷擴展、業(yè)務種類不斷豐富。同時，中國信托業(yè)協(xié)會認真貫徹執(zhí)行黨中央決策和銀保監(jiān)會有關(guān)工作部署，通過開展綠色信托理論研究、參與綠色信托規(guī)則制定、成立綠色信托標準制定工作組、制定發(fā)布《綠色信托指引》等方式，大力引導信托公司積極開展綠色信托業(yè)務實踐與創(chuàng)新。

 

　　平安信托總經(jīng)理助理、綠色金融辦公室主任張中朝向中國網(wǎng)財經(jīng)介紹道：“2021年，平安信托深耕ESG責任投資，聚焦中西部民生項目、健康、環(huán)保及現(xiàn)代制造等重點行業(yè)，累計投入實體經(jīng)濟規(guī)模近3500億元，助力實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，并在綠色股權(quán)投資、綠色慈善信托、綠色ABS業(yè)務等方面實現(xiàn)突破。其中，綠色股權(quán)投資方面，全年公司產(chǎn)業(yè)股權(quán)投資規(guī)模超100億，同比增長58%，其中，PE股權(quán)業(yè)務全年投成規(guī)模約64億， 助推11家被投企業(yè)完成上市；綠色慈善信托方面，平安信托在集團牽頭下，攜手平安普惠、平安租賃成功落地國內(nèi)首支碳中和主題綠色金融慈善信托；綠色ABS業(yè)務方面，公司成功落地上海魯能JW萬豪侯爵酒店財產(chǎn)權(quán)信托，規(guī)模25億元，將專項用于碳中和綠色建筑類產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域投資。”

 

　　“經(jīng)過近8年的探索和實踐，中航信托目前管理的綠色信托資產(chǎn)規(guī)模逾171億元，累計管理綠色信托資產(chǎn)規(guī)模逾370億元，產(chǎn)品類型包括綠色信貸、綠色股權(quán)投資、綠色產(chǎn)業(yè)基金、ESG理念債券投資、綠色資產(chǎn)證券化、綠色供應鏈、碳信托及綠色慈善信托等，涵蓋了光伏風電、生活垃圾發(fā)電、固廢處置、鋰電池、儲能、生物質(zhì)能源、綠色建筑、碳資產(chǎn)管理等眾多綠色細分產(chǎn)業(yè)。”中航信托相關(guān)負責人告訴記者：“中航信托堅持貫徹落實國家綠色發(fā)展理念，積極助力我國碳達峰與碳中和目標，以ESG為抓手深化公司治理；以研促思，創(chuàng)新碳信托研究；以思促行，持續(xù)拓展綠色信托產(chǎn)品與服務范圍，并在公司治理、專題研究、經(jīng)營發(fā)展、信息披露、標準制定方面均取得了突出成績。”

 

　　除上述幾家公司外，記者在采訪過程中了解到，近幾年百瑞信托陸續(xù)通過ABCP、類REITs等資產(chǎn)證券化工具，服務信托，財產(chǎn)權(quán)信托和升級傳統(tǒng)業(yè)務等方式，在順應監(jiān)管要求回歸本源發(fā)展的同時，支持綠色發(fā)展。2021年，中海信托成立了全國首單CCER碳中和服務信托。同年，華潤信托新增綠色信托業(yè)務13單，規(guī)模合計約47億元。另外，包括中建投信托、五礦信托、興業(yè)信托、英大信托、長安信托等在內(nèi)，都通過各種方式，積極開展綠色信托業(yè)務實踐與創(chuàng)新。

 

　　綠色信托行將致遠

 

　　漆艱明曾發(fā)文表示，未來信托公司應結(jié)合自身戰(zhàn)略定位和資源稟賦，以堅守風險防控底線為前提，將環(huán)境、社會責任與治理(ESG)理念納入風險管理及業(yè)務全流程，加強投研能力建設(shè)，探索差異化綠色信托發(fā)展道路。在業(yè)務模式方面，除傳統(tǒng)的綠色資產(chǎn)證券化、綠色基金、綠色股權(quán)投資信托、綠色信貸等業(yè)務模式外，信托公司還可探索開展碳資產(chǎn)抵質(zhì)押融資信托、碳資產(chǎn)投資信托(如碳資產(chǎn)拆借、碳資產(chǎn)交易、碳金融衍生品)、碳資產(chǎn)托管服務信托等創(chuàng)新業(yè)務模式以及綠色公益慈善信托等特色業(yè)務模式。

 

　　對此中航信托也對記者表示，信托公司開展ESG投資也是金融機構(gòu)履行社會責任的有效方式，通過推行ESG發(fā)展戰(zhàn)略，優(yōu)化信托公司治理，發(fā)行ESG主題信托產(chǎn)品等一系列的組合措施與行動，可以實現(xiàn)經(jīng)濟價值、社會價值和環(huán)境價值的有機統(tǒng)一，為信托公司深化轉(zhuǎn)型、回歸信托本源業(yè)務提供新理念、新動能和新路徑。

 

　　中航信托將繼續(xù)貫徹戰(zhàn)略引領(lǐng)、標準先行、服務創(chuàng)新、組織保障的綠色信托發(fā)展整體觀和系統(tǒng)觀。將綠色低碳發(fā)展理念和ESG評價體系有機融入公司戰(zhàn)略和公司治理全流程，根據(jù)信托行業(yè)自律規(guī)范《綠色信托指引》指導，進一步完善綠色信托標準制定工作，科學、規(guī)范開展綠色信托業(yè)務，建立健全標準化、規(guī)范化的業(yè)務流程。并在充分發(fā)揮信托制度的靈活優(yōu)勢基礎(chǔ)上，將繼續(xù)開展股權(quán)、產(chǎn)業(yè)基金等直接融資類型的綠色信托業(yè)務，發(fā)行ESG主題系列信托產(chǎn)品，積極引導社會資本參與ESG投資。

 

　　李彧對記者表示：綠色信托是一個非常寬泛的概念，通常我們認為通過信托這一資產(chǎn)管理工具為環(huán)保低碳提供的金融服務都可以稱之為綠色信托。因此，我們在綠色信托方面不是簡單地提供融資服務，而是要充分發(fā)揮信托特色，提供全方位的資產(chǎn)管理服務。

 

　　“在”雙碳“目標要求下，百瑞信托將持續(xù)深化業(yè)務轉(zhuǎn)型，將助力綠色低碳發(fā)展的綠色信托作為重點業(yè)務轉(zhuǎn)型方向。圍繞實體經(jīng)濟、綠色發(fā)展需求，加大綠色信托業(yè)務模式創(chuàng)新力度，發(fā)揮信托制度優(yōu)勢持續(xù)發(fā)行綠色信托創(chuàng)新產(chǎn)品。進一步拓展綠色信托貸款、綠色股權(quán)投資、綠色債券投資、綠色資產(chǎn)證券化、綠色產(chǎn)業(yè)基金、綠色公益(慈善)信托、綠色服務信托、碳信托等業(yè)務模式，力爭做大做強綠色金融業(yè)務，將綠色金融打造為百瑞信托的業(yè)務亮點。大力構(gòu)筑綠色創(chuàng)新發(fā)展新跑道，在服務支持實體經(jīng)濟的同時，助力”雙碳“目標早日實現(xiàn)。”百瑞信托相關(guān)負責人回復記者采訪到。

 

　　光大信托相關(guān)負責人在接受記者在回答其在綠色信托項目貴司的長期規(guī)劃，和除綠色信托外，還將做哪些類似創(chuàng)新嘗試問題時說：“光大信托將把綠色信托作為公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要方向，納入到公司中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃中，加強資源投入和培育力度。一方面公司持續(xù)加強綠色信托研究，針對ESG、碳中和等主題開展深入研究，聚焦細分領(lǐng)域，提高對于綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)律的深刻認識，助力綠色信托穩(wěn)健發(fā)展。另一方面，發(fā)揮信托制度優(yōu)勢，公司將加強綠色信托產(chǎn)品創(chuàng)新實踐。”其同時表示，出綠色信托外，光大信托還將在包括標品信托、家族信托、養(yǎng)老信托、身心障礙信托、公益慈善、特殊資產(chǎn)投資業(yè)務等領(lǐng)域不斷進行創(chuàng)新嘗試。

 

　　而正像李彧在接受所說，相較于如何做好綠色信托，要想明白信托在綠色金融、綠色經(jīng)濟方面能做什么，除了要順應綠色金融的整體政策環(huán)境和政策導向之外，也要結(jié)合當前信托行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的大方向考慮。信托行業(yè)面臨著去通道、去融資屬性，回歸信托本源，注重資產(chǎn)管理能力提升和服務提升，做好碳資產(chǎn)管理服務、綠色投資，并將ESG發(fā)展理念融入信托業(yè)務。

 

　　漆艱明也曾表示：“支持綠色經(jīng)濟發(fā)展，信托業(yè)任重道遠，大有可為。”對于未來，信托業(yè)如何在綠色金融、綠色經(jīng)濟中大展宏圖、行穩(wěn)致遠，中國網(wǎng)財經(jīng)將持續(xù)關(guān)注。