農(nóng)業(yè)銀行:大力發(fā)展綠色金融 支持經(jīng)濟社會綠色轉(zhuǎn)型

 

　　農(nóng)業(yè)銀行緊緊圍繞實現(xiàn)“雙碳”目標，堅持綠色金融發(fā)展頂層設(shè)計和創(chuàng)新驅(qū)動，不斷完善管理體制機制，積極支持產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型，防范綠色轉(zhuǎn)型風(fēng)險，加快推進投融資結(jié)構(gòu)綠色轉(zhuǎn)型，廣泛參與國際交流合作，積極探索和實踐協(xié)同推進服務(wù)“三農(nóng)”、綠色轉(zhuǎn)型和經(jīng)濟復(fù)蘇，形成了一套頗具特色的綠色金融發(fā)展模式。

 

　　聚焦重點領(lǐng)域

 

　　全力支持國家戰(zhàn)略

 

　　農(nóng)業(yè)銀行相關(guān)負責(zé)人表示，銀行始終堅持推動自身業(yè)務(wù)發(fā)展和國家重大戰(zhàn)略、產(chǎn)業(yè)綠色發(fā)展趨勢的良好融合。

 

　　在全面服務(wù)鄉(xiāng)村振興方面，農(nóng)業(yè)銀行堅守“三農(nóng)”基本定位，把鄉(xiāng)村振興作為全行工作重中之重，堅持向縣域農(nóng)村傾斜金融資源，完善綠色信貸政策，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)模式，重點加大對糧食安全、鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)、鄉(xiāng)村建設(shè)、生態(tài)種植、生態(tài)養(yǎng)殖、生態(tài)修復(fù)、生態(tài)保護等重點領(lǐng)域的金融支持力度；突出做好國家鄉(xiāng)村振興重點幫扶縣和鄉(xiāng)村振興示范區(qū)（縣）金融服務(wù)，全力鞏固脫貧攻堅成果，截至2021年末，農(nóng)業(yè)銀行縣域網(wǎng)點1.26萬個，率先成為在所有縣域都有網(wǎng)點的金融機構(gòu)；推出“三農(nóng)”領(lǐng)域各類產(chǎn)品260多個，鄉(xiāng)村振興領(lǐng)域貸款余額突破6萬億元，在全國832個脫貧縣貸款余額近1.5萬億元，增速達到14.23%。

 

　　在助力能源綠色低碳方面，農(nóng)業(yè)銀行積極順應(yīng)能源革命大勢，結(jié)合國家經(jīng)濟能源結(jié)構(gòu)、區(qū)域流域產(chǎn)業(yè)規(guī)劃，加大對清潔能源產(chǎn)業(yè)、煤炭清潔高效利用、新能源汽車等產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的支持力度，因時因地推出符合新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融產(chǎn)品和服務(wù)，助力國家能源結(jié)構(gòu)綠色轉(zhuǎn)型。截至2021年末，農(nóng)業(yè)銀行投向清潔能源產(chǎn)業(yè)的貸款余額超5000億元，同比增加1116億元，增速28%，大幅高于全行貸款平均增速。

 

　　在推動傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色升級方面，農(nóng)業(yè)銀行緊抓產(chǎn)業(yè)綠色升級機遇，積極支持交通物流節(jié)能減排工程，服務(wù)城鄉(xiāng)建筑綠色節(jié)能改造；密切配合國家節(jié)能降碳、清潔生產(chǎn)、技術(shù)升級等一系列產(chǎn)業(yè)政策，優(yōu)化調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，推動鋼鐵、有色金屬、建材、化工等高耗能行業(yè)企業(yè)能效提升和清潔生產(chǎn)。

 

　　截至2021年末，農(nóng)業(yè)銀行綠色信貸余額近2萬億元，貸款規(guī)模和增速位居同業(yè)前列；綠色債券投資余額近900億元，同比增長均超30%。得益于良好的經(jīng)營表現(xiàn)，2020年和2021年，農(nóng)業(yè)銀行先后榮獲《亞洲貨幣》“年度最佳綠色債券銀行”和“年度最佳綠色金融銀行”獎項。

 

　　謀劃頂層設(shè)計

 

　　構(gòu)建綠色金融體系

 

　　農(nóng)業(yè)銀行堅持綠色發(fā)展理念，將綠色金融發(fā)展要求全面融入全行發(fā)展戰(zhàn)略、政策制度、產(chǎn)品創(chuàng)新和風(fēng)險管理等方面，建立了較為完善的綠色金融發(fā)展體系。

 

　　在綠色金融頂層設(shè)計方面，持續(xù)完善綠色金融管理架構(gòu)，發(fā)揮董事會下設(shè)戰(zhàn)略規(guī)劃與可持續(xù)發(fā)展委員會作用，積極貫徹落實國家“雙碳”工作決策部署；設(shè)立“碳中和”工作委員會，統(tǒng)籌規(guī)劃農(nóng)業(yè)銀行自身碳中和工作；在高管層成立綠色金融委員會，為統(tǒng)籌推進全行綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展提供組織保障。加強綠色金融業(yè)務(wù)頂層設(shè)計，制定加強綠色信貸管理的實施意見，將綠色金融納入全行發(fā)展戰(zhàn)略體系，持續(xù)推進綠色金融業(yè)務(wù)體系建設(shè)。2021年，在農(nóng)業(yè)銀行“十四五”規(guī)劃中，明確將綠色金融作為全行三大戰(zhàn)略之一，先后出臺綠色金融發(fā)展規(guī)劃、指導(dǎo)意見和行動方案等一系列文件，系統(tǒng)謀劃全行綠色金融發(fā)展框架，全面部署支持綠色低碳發(fā)展和應(yīng)對氣候變化投融資工作，加快打造綠色金融優(yōu)勢品牌。

 

　　在政策支撐和資源保障方面，持續(xù)推動綠色發(fā)展理念與信貸政策體系深度融合，在每年度信貸政策指引中明確綠色金融總體要求、政策導(dǎo)向和管理措施，將綠色信貸指標要求納入重點產(chǎn)業(yè)、行業(yè)信貸政策，2021年末綠色信貸指標已覆蓋59個行業(yè)。同時聚焦綠色基礎(chǔ)設(shè)施、節(jié)能環(huán)保、清潔能源、生態(tài)農(nóng)業(yè)等綠色產(chǎn)業(yè)重點領(lǐng)域，加大信貸規(guī)模、經(jīng)濟資本、財務(wù)費用等資源傾斜力度，引導(dǎo)加大綠色資金投放。農(nóng)業(yè)銀行將綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展納入全行績效考核評價和合規(guī)管理體系，充分調(diào)動分支行業(yè)務(wù)開展積極性。成立綠色專營機構(gòu)，并配備專營團隊，員工招聘和人才引進中的綠色金融專業(yè)人才比例明顯提高，積極為促進綠色金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展儲備人力和智力資源保障。

 

　　推進產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新

 

　　支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展

 

　　農(nóng)業(yè)銀行堅持創(chuàng)新驅(qū)動，圍繞經(jīng)濟社會發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型充分發(fā)揮綜合經(jīng)營優(yōu)勢，構(gòu)建了層次豐富、品種多樣的綠色金融服務(wù)體系。

 

　　在綠色信貸方面，創(chuàng)新推出綠色交通貸、綠色節(jié)能建筑貸、生態(tài)修復(fù)貸、可再生能源補貼確權(quán)貸等一系列產(chǎn)品，初步構(gòu)建農(nóng)業(yè)銀行綠色信貸產(chǎn)品序列。積極運用人民銀行碳減排支持工具，向碳減排效應(yīng)顯著的綠色企業(yè)和項目提供低成本資金支持。自2021年11月碳減排支持工具推出以來，農(nóng)業(yè)銀行合計向525個項目發(fā)放碳減排貸款352億元，帶動年度碳減排量達751萬噸二氧化碳當量。

 

　　在綠色債券方面，積極支持綠色企業(yè)開展綠色直接融資，先后承銷發(fā)行金融同業(yè)首批碳中和債券、首單“綠色+鄉(xiāng)村振興”債券、首單“碳中和+專項鄉(xiāng)村振興”債券、首單“革命老區(qū)+綠色+專項鄉(xiāng)村振興”債券等多項同業(yè)領(lǐng)先產(chǎn)品。

 

　　在碳金融方面，積極推進碳金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，上線“農(nóng)銀碳服”系統(tǒng)，率先實現(xiàn)與全國碳市場對接；積極對接全國碳交易市場配額管理企業(yè)，現(xiàn)已與其中1239家建立合作關(guān)系；完成了碳排放權(quán)質(zhì)押貸、國家核證自愿減排量質(zhì)押貸產(chǎn)品創(chuàng)新儲備，全力服務(wù)碳市場創(chuàng)新發(fā)展。

 

　　加強環(huán)境和氣候風(fēng)險管理

 

　　提升綠色轉(zhuǎn)型風(fēng)險防控能力

 

　　環(huán)境和氣候風(fēng)險管理是綠色金融管理的重要內(nèi)容，加強環(huán)境和氣候風(fēng)險管理對于制約生態(tài)破壞、減少污染物和碳排放，引導(dǎo)金融資源投向生態(tài)友好領(lǐng)域、促進金融穩(wěn)定具有重要意義。近年來，農(nóng)業(yè)銀行不斷加強綠色金融風(fēng)險管理能力，確保綠色金融業(yè)務(wù)健康可持續(xù)發(fā)展。

 

　　在高碳行業(yè)轉(zhuǎn)型風(fēng)險防控方面，密切關(guān)注國家產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向和行業(yè)發(fā)展形勢，持續(xù)強化高碳行業(yè)轉(zhuǎn)型風(fēng)險管理能力，積極應(yīng)對氣候變化和低碳轉(zhuǎn)型帶來的風(fēng)險沖擊；對煤電、鋼鐵等重點行業(yè)探索開展氣候風(fēng)險壓力測試，評估防范碳排放等因素對資產(chǎn)質(zhì)量的影響。

 

　　在環(huán)境和氣候風(fēng)險防控方面，高度重視環(huán)境和氣候風(fēng)險防控，在制定的信用風(fēng)險相關(guān)制度辦法中，強化對環(huán)境和社會風(fēng)險管理全面覆蓋、分類管理和全程管控，對非生態(tài)友好型客戶和項目執(zhí)行“一票否決制”；將與ESG相關(guān)的氣候風(fēng)險納入風(fēng)險管理重點領(lǐng)域，將氣候風(fēng)險管理要求落實到客戶調(diào)查、信貸審查、貸后管理等各個環(huán)節(jié)。此外，農(nóng)業(yè)銀行還積極運用金融科技和大數(shù)據(jù)技術(shù)提升環(huán)境和氣候風(fēng)險的精細化管理水平。

 

　　始終堅持開放合作

 

　　積極融入綠色主流標準

 

　　農(nóng)業(yè)銀行聚焦綠色金融前沿，主動參與全球可持續(xù)金融治理。據(jù)記者了解，2019年，農(nóng)業(yè)銀行作為唯一中資銀行代表，受邀加入聯(lián)合國可持續(xù)發(fā)展投資者（GISD）聯(lián)盟；出席第二屆“一帶一路”國際合作高峰論壇，作為首批簽署《“一帶一路”綠色投資原則》的金融機構(gòu)，積極推動“一帶一路”投資綠色化；2021年，農(nóng)業(yè)銀行參加聯(lián)合國《生物多樣性公約》第十五次締約方大會，簽署《銀行業(yè)金融機構(gòu)支持生物多樣性保護共同宣示》及《氣候友好銀行北京倡議》；加入負責(zé)任銀行原則（PRB），并成為氣候相關(guān)財務(wù)信息披露工作組（TCFD）支持機構(gòu)。此外，農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)加強與國際金融組織以及國內(nèi)各類金融機構(gòu)的交流與合作，共同推動綠色金融發(fā)展。

 

　　農(nóng)業(yè)銀行將堅定不移地貫徹落實國家生態(tài)文明建設(shè)決策部署，踐行綠色低碳理念，大力發(fā)展綠色金融，擴大綠色資金供給，強化環(huán)境和社會風(fēng)險管理，促進經(jīng)濟綠色發(fā)展，全面塑造綠色金融發(fā)展引領(lǐng)者形象。