用“綠色金融活水”澆灌“綠色產(chǎn)業(yè)之花” 深圳探路零碳城市金融方案

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　　▲農(nóng)行深圳分行以金融動(dòng)能助推比亞迪制造板塊高質(zhì)量發(fā)展，圖為運(yùn)行中的比亞迪版空中巴士“云軌”。

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　　▲ 2021年9月30日，人行深圳市中心支行與深圳市生態(tài)環(huán)境局聯(lián)合舉辦戰(zhàn)略合作框架協(xié)議簽約儀式暨綠色融資銀企對(duì)接會(huì)。

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　　國(guó)家首批低碳試點(diǎn)城市、國(guó)家可持續(xù)發(fā)展議程創(chuàng)新示范區(qū)、生態(tài)文明建設(shè)示范市……近年來(lái)，深圳推進(jìn)綠色低碳轉(zhuǎn)型成效顯著，“深圳綠”“深圳藍(lán)”成為深圳亮麗的城市名片。

　　綠色金融是“深圳綠”“深圳藍(lán)”背后的重要推動(dòng)力量。用“綠色金融活水”澆灌“綠色產(chǎn)業(yè)之花”，積極探路可持續(xù)發(fā)展先鋒城市的金融方案，深圳已成為國(guó)內(nèi)綠色金融的領(lǐng)跑者。

　　截至2022年一季度末，深圳綠色貸款余額5361.3億元，同比增長(zhǎng)43.6%，增速較各項(xiàng)貸款高32.3個(gè)百分點(diǎn)。在綠色金融法治建設(shè)、產(chǎn)品業(yè)務(wù)創(chuàng)新、國(guó)際合作等方面，深圳均實(shí)現(xiàn)諸多首創(chuàng)性實(shí)踐。 本+文內(nèi).容.來(lái).自：中`國(guó)`碳`排*放*交*易^網(wǎng) ta np ai fan g.com

　　今年深圳市政府工作報(bào)告提出，2022年，深圳將出臺(tái)碳達(dá)峰實(shí)施方案，實(shí)施重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域降碳行動(dòng)，打造一批近零碳排放試點(diǎn)工程。深圳金融業(yè)將在其中擔(dān)任什么角色、作出哪些貢獻(xiàn)？

　　近日，上海證券報(bào)記者走進(jìn)深圳金融機(jī)構(gòu)和綠色企業(yè)，探尋大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)綠色發(fā)展和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型背后的金融力量。

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　　深扎根 探路綠色金融頂層設(shè)計(jì)

　　《中共中央 國(guó)務(wù)院關(guān)于支持深圳建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主義先行示范區(qū)的意見(jiàn)》要求深圳擔(dān)當(dāng)“可持續(xù)發(fā)展先鋒”，強(qiáng)調(diào)要“大力發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)和綠色金融”。

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　　近年來(lái)，深圳大力推進(jìn)綠色低碳轉(zhuǎn)型，積極構(gòu)建綠色金融頂層設(shè)計(jì)，成為國(guó)內(nèi)綠色金融的領(lǐng)跑者。

　　2018年，深圳市政府印發(fā)《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的實(shí)施意見(jiàn)》，勾勒出深圳綠色金融發(fā)展的“施工圖”。 內(nèi).容.來(lái).自：中`國(guó)`碳#排*放*交*易^網(wǎng) t a np ai f an g.com

　　隨后，深圳在綠色金融發(fā)展規(guī)劃、法治環(huán)境營(yíng)造、產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新等方面先行先試。2020年，我國(guó)首部綠色金融法律法規(guī)《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)綠色金融條例》（下簡(jiǎn)稱《條例》）出臺(tái)，要求金融機(jī)構(gòu)建立和完善綠色金融管理制度，如銀行綠色信貸管理制度等。 本文+內(nèi)-容-來(lái)-自；中^國(guó)_碳+排.放_(tái)交^易=網(wǎng) t a n pa ifa ng .c om

　　至此，深圳構(gòu)建起了“1+1+1+N”的綠色金融發(fā)展體系，即：一部綠色金融法規(guī)，一個(gè)由多個(gè)政府部門(mén)牽頭成立的綠色金融發(fā)展工作領(lǐng)導(dǎo)小組，一個(gè)綠金協(xié)會(huì)或N項(xiàng)綠金領(lǐng)域的創(chuàng)新舉措。初步形成了政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、第三方機(jī)構(gòu)等多方參與的綠色金融生態(tài)。

　　2021年6月，深圳又下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)深圳市銀行業(yè)綠色金融專(zhuān)營(yíng)體系建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）》，并首批認(rèn)定了工商銀行深圳市分行營(yíng)業(yè)部、農(nóng)業(yè)銀行深圳龍崗支行等11家綠色金融專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步發(fā)揮了綠色金融機(jī)構(gòu)的示范效應(yīng)。

　　由于綠色信貸項(xiàng)目投入久、成本大，且具有社會(huì)屬性，如何評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的綠色金融成效成為發(fā)展難題?！稐l例》明確要求深圳金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行環(huán)境信息披露。

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　　2021年，興業(yè)銀行深圳市分行、招商銀行分別發(fā)布了環(huán)境信息披露報(bào)告；2022年4月，中國(guó)銀行深圳市分行發(fā)布環(huán)境信息披露報(bào)告。其中，興業(yè)銀行深圳市分行發(fā)布的環(huán)境信息披露報(bào)告是我國(guó)首個(gè)對(duì)外披露商業(yè)銀行部分投融資活動(dòng)碳足跡試算方法、結(jié)果的報(bào)告。招商銀行是首個(gè)單獨(dú)發(fā)布環(huán)境信息披露報(bào)告的全國(guó)性商業(yè)銀行和深圳地區(qū)首個(gè)披露環(huán)境信息報(bào)告的法人銀行。中國(guó)銀行深圳市分行發(fā)布的環(huán)境信息披露報(bào)告，則是《條例》落地后深圳地區(qū)四大行中發(fā)布的首份環(huán)境信息披露報(bào)告。

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　　此外，在綠色標(biāo)準(zhǔn)方面，2021年3月，深圳市市場(chǎng)監(jiān)督管理局發(fā)布《綠色社區(qū)評(píng)價(jià)規(guī)范》《綠色企業(yè)評(píng)價(jià)規(guī)范》等四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，初步開(kāi)始構(gòu)建綠色標(biāo)準(zhǔn)體系。記者獲悉，人民銀行深圳市中心支行主導(dǎo)研制的國(guó)家重點(diǎn)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)之一——“綠色私募股權(quán)投資基金基本要求”，目前已進(jìn)入報(bào)批前的技術(shù)審查階段，有望于近期正式發(fā)布。

　　廣撒網(wǎng) 綠色金融增量擴(kuò)面 本`文@內(nèi)/容/來(lái)/自:中-國(guó)^碳-排-放^*交*易^網(wǎng)-tan pai fang. com

　　聚焦新能源、制造業(yè)綠色升級(jí)、節(jié)能環(huán)保、生態(tài)環(huán)境等綠色產(chǎn)業(yè)，深圳綠色金融正向縱深推進(jìn)，從先行先試發(fā)展至增量擴(kuò)面。 內(nèi)-容-來(lái)-自；中_國(guó)_碳_0排放￥交-易=網(wǎng) t an pa i fa ng . c om

　　如何不斷擴(kuò)大綠色金融的覆蓋面和可獲得性？在人民銀行深圳市中心支行等金融主管部門(mén)推動(dòng)下，深圳綠色金融服務(wù)已經(jīng)走進(jìn)社區(qū)、走到企業(yè)身邊。深圳環(huán)水集團(tuán)董事、財(cái)務(wù)總監(jiān)廖雪霖對(duì)記者表示，正是從“深入各區(qū)促進(jìn)綠色金融政銀企對(duì)接”的活動(dòng)中了解到中國(guó)銀行深圳市分行的綠色金融信貸產(chǎn)品。 內(nèi).容.來(lái).自：中`國(guó)*碳-排*放*交*易^網(wǎng) t a npai fa ng.com

　　為了增量擴(kuò)面，不少銀行在機(jī)制設(shè)置、組織架構(gòu)、考核評(píng)價(jià)等方面加大了對(duì)綠色金融的支持力度。如工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行等多家機(jī)構(gòu)設(shè)置綠色金融部、組建綠色金融團(tuán)隊(duì)或成立綠色支行，推進(jìn)綠色金融專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)。同時(shí)，多家銀行還實(shí)行綠色信貸項(xiàng)目全流程優(yōu)先機(jī)制，如優(yōu)先審批、優(yōu)先放款等。

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　　興業(yè)銀行深圳市分行綠色金融部高級(jí)產(chǎn)品經(jīng)理胡永觀對(duì)記者表示，為了發(fā)展綠色金融，該行制定了一整套機(jī)制。如“擴(kuò)大分行碳減排放業(yè)務(wù)審批權(quán)限；把綠色金融業(yè)務(wù)納入對(duì)分行、支行的綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃考評(píng)；加大綠色信貸資產(chǎn)投放等。” 本+文`內(nèi)/容/來(lái)/自:中-國(guó)-碳-排-放-網(wǎng)-tan pai fang . com

　　農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行信用管理部總經(jīng)理對(duì)記者表示，該行也制定了綠色信貸專(zhuān)項(xiàng)考核方案。“加大了對(duì)綠色金融的考核權(quán)重，突出了對(duì)新投放貸款的考核力度，提高了增量占比指標(biāo)權(quán)重。” 本*文@內(nèi)-容-來(lái)-自；中_國(guó)_碳^排-放*交-易^網(wǎng) t an pa i fa ng . c om

　　記者在調(diào)研中還發(fā)現(xiàn)，在綠色金融機(jī)制設(shè)置上，不少銀行兼顧了經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。如在業(yè)務(wù)考核方面，胡永觀表示，除了理論考試外，日常的考核中不僅關(guān)注信貸規(guī)模，還會(huì)關(guān)注業(yè)務(wù)推動(dòng)效果、產(chǎn)業(yè)扶持情況、社會(huì)效益等。

　　組織架構(gòu)上更是實(shí)現(xiàn)了“破壁”。如農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行、興業(yè)銀行深圳市分行等銀行均成立了綠色金融敏捷小組等柔性服務(wù)團(tuán)隊(duì)。針對(duì)具體綠色金融項(xiàng)目拉入信審、投行、中小企業(yè)部等部門(mén)的業(yè)務(wù)人員，快速響應(yīng)、協(xié)同聯(lián)動(dòng)地服務(wù)綠色企業(yè)。

　　目前，不少金融機(jī)構(gòu)的綠色融資余額占比顯著提升。截至今年3月末，工商銀行深圳市分行綠色融資余額為388.54億元，占全部公司貸款比重為9.69%，預(yù)計(jì)2022年末占比將進(jìn)一步提升至11%左右。 禸*嫆唻@洎：狆國(guó)湠棑倣茭昜蛧 τāńｐāīｆāńɡ.ｃōｍ

　　此外，在跨境綠色金融方面，深圳也走在了前列。如2021年10月12日，深圳市在香港成功發(fā)行國(guó)內(nèi)首支離岸人民幣地方政府債券，發(fā)行規(guī)模50億元人民幣。該專(zhuān)項(xiàng)債券為經(jīng)過(guò)香港品質(zhì)保證局認(rèn)證的綠色債券，用于城市軌道交通和水治理等項(xiàng)目。 內(nèi)-容-來(lái)-自；中_國(guó)_碳_0排放￥交-易=網(wǎng) t an pa i fa ng . c om

　　促轉(zhuǎn)型 提升綠色產(chǎn)業(yè)集聚 本文@內(nèi)/容/來(lái)/自:中-國(guó)-碳^排-放-交易&*網(wǎng)-tan pai fang . com

　　在深圳產(chǎn)業(yè)升級(jí)進(jìn)程中，支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)低碳轉(zhuǎn)型和新能源等新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展、助力有效應(yīng)對(duì)氣候變化等都成為深圳綠色金融發(fā)展的新任務(wù)、新課題。

　　“圍繞清潔能源、節(jié)能環(huán)保、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)等領(lǐng)域，我們將持續(xù)加大綠色信貸投放，不斷擴(kuò)大綠色債券、綠色供應(yīng)鏈等創(chuàng)新產(chǎn)品的業(yè)務(wù)規(guī)模。”農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。 本@文$內(nèi).容.來(lái).自：中`國(guó)`碳`排*放^交*易^網(wǎng) t a np ai fan g.c om

　　以深圳的新能源產(chǎn)業(yè)鏈為例，綠色金融已經(jīng)成為這類(lèi)新興產(chǎn)業(yè)的有力支撐。 夲呅內(nèi)傛萊源?。骇鎲┨?排*放^鮫*易-網(wǎng) τā ńｐāīｆāńɡ.ｃōｍ

　　“比亞迪上游供應(yīng)商數(shù)量眾多，為解決供應(yīng)商融資難、融資貴、融資時(shí)間長(zhǎng)的問(wèn)題，比亞迪成立了迪鏈金融平臺(tái)及迪鏈保理公司，并與各金融機(jī)構(gòu)合作，為上游供應(yīng)商提供線上融資服務(wù)。”比亞迪集團(tuán)迪鏈融資負(fù)責(zé)人表示。然而，供應(yīng)商線上融資需求量大且流動(dòng)性要求高，各金融機(jī)構(gòu)主要與迪鏈保理公司開(kāi)展保理類(lèi)及流貸類(lèi)業(yè)務(wù)合作，但放款周期較長(zhǎng)。為此，農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行針對(duì)再保理業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)開(kāi)發(fā)及優(yōu)化，加快業(yè)務(wù)運(yùn)作流程，放款效率較優(yōu)化前提高了一倍。同時(shí)，還為比亞迪上游供應(yīng)商提供了線上保理e融服務(wù)，在線申請(qǐng)，融資款項(xiàng)實(shí)時(shí)到賬。 內(nèi)/容/來(lái)/自:中-國(guó)-碳-排-放*交…易-網(wǎng)-tan pai fang . com

　　在水環(huán)境、固廢處理領(lǐng)域，同樣需要綠色金融的精準(zhǔn)滴灌。“水務(wù)企業(yè)的公益特性，決定了水務(wù)企業(yè)對(duì)融資價(jià)格十分敏感。一筆貸款往往要貨比三家。”廖雪霖表示。 本文`內(nèi)-容-來(lái)-自；中_國(guó)_碳_交^易=網(wǎng) tan pa i fa ng . c om

　　“2021年，深圳環(huán)水集團(tuán)在股權(quán)并購(gòu)的過(guò)程中，憑借銀團(tuán)發(fā)放的34.32億元綠色并購(gòu)貸款，平穩(wěn)順利完成外方股權(quán)的收購(gòu)工作，讓企業(yè)實(shí)現(xiàn)了從中外合資向國(guó)資的快速轉(zhuǎn)型發(fā)展。”廖雪霖表示，并購(gòu)?fù)瓿珊?，公司已成為深圳地區(qū)最大的水務(wù)綜合服務(wù)商，也為實(shí)現(xiàn)深圳地區(qū)水務(wù)市場(chǎng)綠色、高效、可持續(xù)發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

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　　記者在調(diào)研中了解到，目前，深圳綠色金融信貸項(xiàng)目貸款利率均與當(dāng)下LPR（五年期）水平相持平。

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