錨定“雙碳”目標(biāo) 銀行業(yè)擦亮綠色金融底色

　　目前，“雙碳”工作已成為中國式現(xiàn)代化戰(zhàn)略布局重要內(nèi)容，企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型正加速駛?cè)?ldquo;快車道”。

 

　　中國證券報(bào)記者日前從多家金融機(jī)構(gòu)了解到，為有效滿足企業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型融資需求，多家銀行加大信貸資金投放力度，降低融資成本，不斷創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)。此外，多個(gè)金融機(jī)構(gòu)緊密聯(lián)動(dòng)，大力推進(jìn)綠色金融、轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)。

 

　　綠色貸款綠色債券居世界前列

 

　　“目前，我國已經(jīng)形成以綠色貸款和綠色債券為主，多種綠色金融工具蓬勃發(fā)展的多層次綠色金融市場體系。截至2023年一季度末，我國本外幣綠色貸款余額超過25萬億元，綠色債券余額超過1.5萬億元，均居世界前列。”中國人民銀行行長易綱日前表示。

 

　　易綱指出，實(shí)現(xiàn)30/60目標(biāo)，需要在綠色轉(zhuǎn)型、綠色技術(shù)領(lǐng)域進(jìn)行大量投資。如此大的資金需求，政府資金只能覆蓋一小部分，主要靠引導(dǎo)調(diào)動(dòng)社會(huì)資金參與，運(yùn)用金融工具的價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理功能，實(shí)現(xiàn)約束條件下的最優(yōu)增長路徑。

 

　　今年以來，各類金融機(jī)構(gòu)持續(xù)加大綠色金融資金投放力度。中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行董事長錢文揮表示，減排固碳是農(nóng)發(fā)行的使命所在，截至今年一季度末，農(nóng)發(fā)行的綠色貸款余額超過兩萬億元，較年初增長了17.68%，占全行貸款余額的近四分之一。累計(jì)發(fā)行綠色債券820.2億元人民幣、5億歐元，支持的綠色項(xiàng)目共計(jì)節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤1400余萬噸，減排二氧化碳當(dāng)量2700余萬噸，節(jié)水約1.8億噸。

 

　　從國有商業(yè)大行的情況看，交通銀行董事長任德奇結(jié)合上海市實(shí)際情況指出，目前電力、鋼鐵、化工、建筑、交通等是上海碳減排壓力較大的幾個(gè)行業(yè)。交通銀行近幾年持續(xù)加大對(duì)清潔能源、節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域的信貸投放，2022年交行上海地區(qū)上述領(lǐng)域貸款投放量同比增加103%。

 

　　此外，股份制銀行也在頻頻發(fā)力。浦發(fā)銀行董事長鄭楊告訴記者，截至今年一季度末，浦發(fā)銀行集團(tuán)口徑綠色金融余額突破萬億元，其中，綠色信貸突破了4800億元。

 

　　地方城商行近年來在綠色金融領(lǐng)域也有亮眼成果。江蘇銀行此前落地全國首單“ESG表現(xiàn)掛鉤貸款”，對(duì)信息披露充分、轉(zhuǎn)型成效好的企業(yè)，給予貸款利率優(yōu)惠選擇權(quán)，助力企業(yè)提升ESG表現(xiàn)。該行上海地區(qū)某業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示：“從發(fā)展角度看，‘ESG表現(xiàn)掛鉤貸款’更具成長性，預(yù)計(jì)此類貸款有望大幅放量。”

 

　　創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品

 

　　記者調(diào)研了解到，在加強(qiáng)綠色信貸投放的同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)持續(xù)深化綠色金融創(chuàng)新，提供更加適配的產(chǎn)品和服務(wù)。

 

　　“交通銀行在創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)方面作了一些探索。”任德奇介紹，交通銀行助力小微企業(yè)盤活碳資產(chǎn)，在長三角地區(qū)同業(yè)中率先為碳科技公司提供碳排放質(zhì)押權(quán)融資，滿足其資金需求。積極服務(wù)全國首單綠色雙幣種自貿(mào)區(qū)離岸債券（明珠債）落地，具有首創(chuàng)性。

 

　　日前，建設(shè)銀行也創(chuàng)新在境外發(fā)行“生物多樣性”和“一帶一路”雙主題綠色債券，規(guī)模等值7.8億美元。這是建行首次發(fā)行生物多樣性主題綠色債券，也是建行支持生物多樣性保護(hù)、助力國家“一帶一路”建設(shè)、持續(xù)推動(dòng)綠色金融發(fā)展的積極舉措。

 

　　此外，易綱表示，對(duì)金融機(jī)構(gòu)向碳減排重點(diǎn)領(lǐng)域發(fā)放的碳減排貸款，由人民銀行按貸款本金的60%提供一定期限的再貸款資金支持，利率為1.75%，精準(zhǔn)直達(dá)綠色低碳項(xiàng)目。

 

　　推動(dòng)環(huán)境信息披露

 

　　“目前金融支持綠色發(fā)展還面臨著服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，市場主體參與度不高不廣，金融機(jī)構(gòu)服務(wù)能力有限等諸多挑戰(zhàn)。”鄭楊向記者表示。

 

　　鄭楊建議，這需要全球各方加強(qiáng)合作，強(qiáng)化創(chuàng)新力和驅(qū)動(dòng)力，全力推動(dòng)低碳轉(zhuǎn)型取得更大的突破。要加強(qiáng)多邊框架下的國際合作，盡快形成國際統(tǒng)一的綠色金融、轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)體系。在此基礎(chǔ)上加強(qiáng)在規(guī)則制定、產(chǎn)品創(chuàng)新、路徑實(shí)現(xiàn)、人才培育等多方面國際合作。

 

　　中國人民銀行研究局局長王信表示：“完善綠色金融、轉(zhuǎn)型金融的標(biāo)準(zhǔn)，是我們正在下大力氣做的，需用好中歐共同分類目錄中越來越受關(guān)注、影響力越來越大的標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化市場主體的信息披露和認(rèn)證評(píng)估。”

 

　　易綱指出，金融部門通過制定綠色金融標(biāo)準(zhǔn)，推動(dòng)環(huán)境信息披露，適當(dāng)提高信息透明度，同時(shí)提供低成本資金支持，可以降低社會(huì)資金參與綠色轉(zhuǎn)型的成本，促進(jìn)綠色金融市場發(fā)展。