湖南建行：深耕綠色金融 “碳”尋綠色發(fā)展

發(fā)展綠色金融是新金融實(shí)踐的重要內(nèi)容和國有大行的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。近年來，建設(shè)銀行高度重視綠色金融的發(fā)展與規(guī)劃，穩(wěn)步推進(jìn)綠色低碳轉(zhuǎn)型，致力將綠色金融打造成為建設(shè)銀行高質(zhì)量發(fā)展新支柱和市場(chǎng)競(jìng)爭新優(yōu)勢(shì)。

 

建行湖南省分行積極落實(shí)總行在綠色金融領(lǐng)域的發(fā)展方略和規(guī)劃，響應(yīng)湖南省政府綠色生態(tài)建設(shè)要求，以綠為先，突出“綠色重點(diǎn)”，聚焦“雙碳目標(biāo)”，加快綠色金融領(lǐng)域產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，推動(dòng)綠色金融業(yè)務(wù)全面快速健康發(fā)展。

 

業(yè)務(wù)創(chuàng)新踐“初心”

 

2022年12月12日，建行湖南省分行擔(dān)任牽頭主承銷商成功發(fā)行“中國康富國際租賃股份有限公司2022年度第一期五凌1號(hào)綠色資產(chǎn)支持票據(jù)（類REITs）”，成為湖南省首單銀行間類REITs項(xiàng)目、湖南省市場(chǎng)首單綠色類REITs項(xiàng)目。該期資產(chǎn)支持票據(jù)的成功發(fā)行是踐行我國“雙碳”戰(zhàn)略的重要舉措，也是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、發(fā)展“綠色金融”的又一成功案例。不僅為國家電力投資集團(tuán)盤活了存量資產(chǎn)，降低了資產(chǎn)負(fù)債率，也降低了企業(yè)融資成本，獲得了企業(yè)肯定和好評(píng)。

 

近年來，該行積極貫徹落實(shí)總行指引，堅(jiān)持綠色信貸金融供給，全力開拓綠色產(chǎn)業(yè)信貸金融服務(wù)邊界。截至2023年6月末，該行綠色貸款余額1263.01億元，較年初新增266.59億元，增速26.75%，高于全行對(duì)公貸款增速16.27個(gè)百分點(diǎn)；綠色占比14.94%，較年初提升2.33個(gè)百分點(diǎn)；較同期多增37.20億元，增速16.22%。

 

精細(xì)服務(wù)涵“真心”

 

新能源汽車在國家政策的大力支持下，已展開了飛翔的翅膀，而其中的翹楚比亞迪集團(tuán)連續(xù)6年蟬聯(lián)汽車行業(yè)最具價(jià)值中國品牌冠軍。長沙德政園支行擔(dān)當(dāng)企業(yè)的成長伙伴，積極發(fā)揮信貸優(yōu)勢(shì)，提升綜合服務(wù)能力，為企業(yè)科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展插上騰飛的“翅膀”。面對(duì)研發(fā)經(jīng)費(fèi)大幅增長趨勢(shì)，為滿足企業(yè)快速融資和低成本管理需求，該行創(chuàng)新金融產(chǎn)品聯(lián)動(dòng)，發(fā)放中長期流動(dòng)資金貸款優(yōu)惠利率+利率頂期權(quán)產(chǎn)品組合釋放企業(yè)現(xiàn)金流，從落實(shí)擔(dān)保措施、簽訂貸款合同、發(fā)放貸款到利率期權(quán)交割等內(nèi)外部流程在短短一周內(nèi)完成，獲企業(yè)高度贊揚(yáng)。同時(shí)，該行結(jié)合企業(yè)發(fā)展各個(gè)環(huán)節(jié)，深入調(diào)研企業(yè)上下游資金周轉(zhuǎn)難點(diǎn)堵點(diǎn)，利用E票+E貼創(chuàng)新結(jié)算模式，為企業(yè)辦理供應(yīng)鏈貸款盤活資金鏈，在上級(jí)行的全力支持下，僅用1天時(shí)間成功辦理E票+E貼業(yè)務(wù)，綠色“金融活水”源源不斷地注入，使產(chǎn)業(yè)鏈“轉(zhuǎn)”起來，企業(yè)銷量迎來了跨越式增長。

 

2023年來，建行湖南省分行對(duì)公綠色貸款業(yè)務(wù)主要集中在基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)和節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)，貸款余額分別為535.55億元和315.26億元，占該行對(duì)公綠色信貸余額的42.4%和24.96%；清潔生產(chǎn)領(lǐng)域貸款增長最快，較年初新增22.86億元，增速42.53%。

 

協(xié)同聯(lián)動(dòng)筑“圓心”

 

一足踏三省，近知山里情。三省坡，地處湘桂黔交界地，因“一腳踏三省”而得名。站在三省坡下遠(yuǎn)眺，數(shù)十臺(tái)大型風(fēng)電站聳入云端，伴隨著云海流動(dòng)，山巒、風(fēng)機(jī)、流云，構(gòu)成了一幅幅美麗絕倫的畫卷。該地全境多山且海拔較高，風(fēng)力能源豐富。

 

看到風(fēng)電發(fā)展?jié)摿Φ耐ǖ佬绿炀G色能源有限公司，早就想在此開發(fā)風(fēng)電項(xiàng)目。2021年，在前期建設(shè)基礎(chǔ)上，新天綠色能源公司啟動(dòng)了三省坡風(fēng)電場(chǎng)二期工程大規(guī)模建設(shè)，卻很快遇到了資金難題。

 

“新能源發(fā)電項(xiàng)目普遍存在投資金額大、回報(bào)周期長的特點(diǎn)，單靠企業(yè)自有資金投入，無法滿足項(xiàng)目進(jìn)度要求。”公司董事長陸陽說道。隨著項(xiàng)目鋪開，購買風(fēng)電設(shè)備需要大量資金，供應(yīng)商要求加快結(jié)算，否則供貨會(huì)受影響，公司資金鏈一下緊張起來。

 

眼看著好項(xiàng)目遇阻，施工方和當(dāng)?shù)卮迕穸际种保_始嘗試向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)融資支持。建行通道支行主動(dòng)上門服務(wù)，白天跟企業(yè)一線人員對(duì)接，晚上整理編輯材料。與此同時(shí)，建設(shè)銀行湖南省分行及時(shí)介入，組織多部門對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估分析，成立省、市、區(qū)三級(jí)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，實(shí)地調(diào)研企業(yè)經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r，迅速收集材料、閱研討論。

 

一周內(nèi)，授信方案順利推出。“15年期，3.6億元，利率還比同期貸款優(yōu)惠不少。”拿到審批結(jié)果的通道支行副行長禹絡(luò)懷來不及高興，馬上著手為企業(yè)辦理相關(guān)手續(xù)，很快，首筆5000萬元貸款成功進(jìn)入企業(yè)賬戶。貸款發(fā)放后，該行馬上通過省分行逐級(jí)向上申報(bào)碳減排支持工具認(rèn)定，有關(guān)產(chǎn)業(yè)、環(huán)保和風(fēng)險(xiǎn)管理等資料都符合相關(guān)要求。認(rèn)定成功后，這筆貸款成了建行懷化市分行首筆碳減排支持工具綠色貸款，可為企業(yè)節(jié)省利息支出2100萬元。

 

在綠色貸款支持下，三省坡風(fēng)電場(chǎng)二期建設(shè)順利推進(jìn)，建成并投入使用后，將有效緩解湘桂黔交界地區(qū)、特別是通道縣獨(dú)坡鎮(zhèn)的偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)及群眾用電需求，并可年減排二氧化碳7.51萬噸，節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤3.1萬噸，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益和生態(tài)效益雙豐收。三省坡山腳下，獨(dú)坡鎮(zhèn)上巖村發(fā)展起“風(fēng)電景觀+民族文化”特色旅游業(yè)，吸引大量周邊游客前來游玩，讓村里的“高山茶園”名號(hào)成為遠(yuǎn)近聞名的特色產(chǎn)品，帶動(dòng)茶農(nóng)增收。曾經(jīng)“有女莫嫁三省坡”的民謠，而今變成了漫山遍野“阿妹快來三省坡，阿哥帶你看風(fēng)車”的動(dòng)情山歌。

 

建行湖南省分行將積極貫徹落實(shí)總行綠色金融發(fā)展要求，結(jié)合湖南省“十四五”發(fā)展規(guī)劃，抓住轄區(qū)綠色發(fā)展機(jī)遇，持續(xù)加強(qiáng)綠色儲(chǔ)備與營銷，加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的綠色貸款投放，扎實(shí)推進(jìn)分行綠色金融業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，為踐行“綠水青山就是金山銀山”的新理念貢獻(xiàn)更多的建行力量。（建湘軒、邱穎嫻）