ESG投資呈現(xiàn)快速增長態(tài)勢 銀行理財將向兩個重要方向開拓

“在國家碳達峰、碳中和目標背景下，銀行理財應(yīng)重點做好兩方面工作：一是把握雙碳領(lǐng)域投資機遇；二是推動自身環(huán)境信息披露工作。”近日，華夏理財總裁苑志宏在“第14屆金麒麟金融峰會”上表示。

 

他指出，從雙碳目標路線圖來看，降低能耗強度、重塑能源結(jié)構(gòu)、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、發(fā)展低碳技術(shù)構(gòu)成了我國實現(xiàn)碳減排目標的四項抓手；從減碳本身來看，溫室氣體排放主要來源于煤炭為主的化石燃料燃燒，在此現(xiàn)狀下，無論是以煤炭為首的國家基礎(chǔ)能源供應(yīng)結(jié)構(gòu)，或以電力與熱力生產(chǎn)行業(yè)、工業(yè)為主的能源需求結(jié)構(gòu)，從供需兩端都將發(fā)生巨大的變革。

 

“在此變革過程中，銀行理財應(yīng)為社會低碳發(fā)展提供資金支持，在雙碳領(lǐng)域內(nèi)主動布局投資賽道，提升理財投資收益。” 苑志宏坦言。

 

在談到如何推動自身環(huán)境信息披露工作時，苑志宏表示，2021年人民銀行正式發(fā)布了《金融機構(gòu)環(huán)境信息披露指南》，在披露指引下，銀行理財機構(gòu)應(yīng)更加清晰的認知氣候風險帶來的挑戰(zhàn)與機遇，一方面主動加大低碳領(lǐng)域投資規(guī)模，另一方面通過主動掌握資產(chǎn)配置中的碳資產(chǎn)風險暴露，適時對投資組合進行調(diào)整，在環(huán)境信息披露工作開展過程中，提升氣候變化下的機構(gòu)自身可持續(xù)發(fā)展能力。

 

數(shù)據(jù)顯示，在國際市場中，截至2020年初，以（歐洲、美國、加拿大、澳大利亞與新西蘭、日本）五個主要市場統(tǒng)計的全球資產(chǎn)管理規(guī)模（AUM）達98.4萬億美元，其中ESG投資的AUM達到了35.3萬億美元，2018-2020年增長了15%，2016-2020年增長了55%。

 

在國內(nèi)市場中，截至2021年6月末，從理財市場角度看，國內(nèi)市場累計發(fā)行銀行ESG理財產(chǎn)品74支，累計發(fā)行規(guī)模達467億元，產(chǎn)品規(guī)模從2019年至2021年上半年實現(xiàn)了翻倍增長，未來具備巨大潛在增量；從公募基金角度看，國內(nèi)泛ESG投資基金共393只，資產(chǎn)總規(guī)模達5839億元，2009年至今泛ESG投資基金規(guī)模一直呈現(xiàn)增長態(tài)勢。由此可知，ESG將成為未來投資發(fā)展的新趨勢。

 

面對華夏理財ESG未來發(fā)展規(guī)劃時，苑志宏總結(jié)了三點，即：一是鞏固ESG基礎(chǔ)設(shè)施，深化ESG全融合體系；二是在雙碳背景下，應(yīng)對氣候變化帶來的挑戰(zhàn)與機遇；三是搭建ESG交流學習平臺，持續(xù)引領(lǐng)資管行業(yè)踐行ESG理念。

 

“下一步我們將在ESG投資體系內(nèi)，持續(xù)對ESG評價體系、碳中和大數(shù)據(jù)體系進行豐富與開發(fā)。作為ESG基礎(chǔ)設(shè)施，ESG評價體系將持續(xù)完善以行業(yè)、資產(chǎn)類別區(qū)分的ESG評價子模型；碳中和大數(shù)據(jù)體系將打造ESG數(shù)據(jù)生態(tài)環(huán)境，打通底層數(shù)據(jù)擴充、算法構(gòu)建到評價打分輸出的全鏈條。”苑志宏稱。