湖北金融部門譜寫綠色金融“荊楚篇章”

“綠色”是國家發(fā)展的關(guān)鍵詞。2022年《政府工作報告》提出，要推動能耗“雙控”向碳排放總量和強度“雙控”轉(zhuǎn)變，完善減污降碳激勵約束政策，發(fā)展綠色金融，加快形成綠色低碳生產(chǎn)生活方式。

 

人民銀行武漢分行搶抓政策機遇，積極用好人民銀行推出的兩項支持碳達峰碳中和的專項工具，完善綠色金融工作機制，圍繞提升金融功能，引導金融機構(gòu)在湖北打造“雙碳”綠色金融資源聚集高地，助推地方經(jīng)濟綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。

 

用好兩項減碳工具

 

2021年11月，人民銀行設立了碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款兩項支持碳達峰碳中和的專項工具，人民銀行武漢分行多措并舉、理順機制，推動轄內(nèi)銀行運用兩項減碳工具發(fā)放優(yōu)惠利率貸款，引導政策資金落地清潔能源、節(jié)能環(huán)保、煤電清潔高效利用領域，助推綠色產(chǎn)業(yè)集群不斷壯大。

 

截至2022年3月末，人民銀行運用31.4億元碳減排政策資金支持金融機構(gòu)向湖北省發(fā)放清潔能源領域、節(jié)能環(huán)保領域的綠色貸款52.31億元，加權(quán)平均利率4.15%，覆蓋了全省13個地市州，累計支持56家企業(yè)的綠色項目建設，帶動碳減排量48.5萬噸。運用煤炭清潔高效利用專項再貸款14.72億元支持金融機構(gòu)向省內(nèi)發(fā)放煤電清潔高效利用、工業(yè)清潔燃燒和清潔供熱領域貸款14.72億元、加權(quán)平均利率2.94%，覆蓋了鄂州、荊州、襄陽等5個地市州的高效煤電建設和余熱利用等領域項目。

 

碳減排支持工具支持了國電投荊門沙洋王坪70MWp農(nóng)光互補發(fā)電項目。該項目是國電投湖北公司首批自建光伏項目，通過建設棚頂光伏工程實現(xiàn)清潔能源發(fā)電、并入國家電網(wǎng)，同時在棚下將光伏科技與現(xiàn)代物理農(nóng)業(yè)有機結(jié)合，可實現(xiàn)土地立體化增值利用，實現(xiàn)光伏發(fā)展和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)雙贏。項目投產(chǎn)后每年可提供清潔電能約8970萬千瓦時，節(jié)約標準煤2.92萬噸，實現(xiàn)二氧化碳減排7.09萬噸。郵儲銀行湖北分行通過對該項目收費權(quán)進行質(zhì)押，完成了兩筆共2.32億元貸款投放，期限15年，可直接帶動4.7萬噸二氧化碳減排。人民銀行武漢分行審核后推薦將該兩筆項目貸款納入了碳減排支持工具支持范圍，予以1.39億元政策資金支持。

 

華潤新能源孝感龍湖風儲一體化風電場項目是華潤集團為進一步緩解當?shù)毓╇妷毫?，實現(xiàn)就近供電的風能項目。項目建成后每年可提供清潔電能20994萬千瓦時，每年可節(jié)約標準煤6.86萬噸，年均實現(xiàn)二氧化碳減排15萬噸。農(nóng)業(yè)銀行湖北分行“當月對接、當月放款”，已累計投放兩筆共1.1億元純信用貸款，期限15年。人民銀行武漢分行審核后推薦將該兩筆貸款納入了碳減排支持工具支持范圍。

 

湖北能源集團在鄂州投建的鄂州電廠三期工程獲得了支持煤炭清潔高效利用專項再貸款的支持。為保護長江生態(tài)環(huán)境，該項目采用世界領先的近零排放技術(shù)，實現(xiàn)了煙氣“近零排放”和廢水“零排放”，環(huán)保投資超過14億元。該項目通過一系列國內(nèi)最先進的余熱、廢水高效利用技術(shù)提高燃煤效能后，全廠熱效率達到46.89%，兩臺機組平均供電煤耗低于275克標準煤/千瓦時。煙塵、硫化物和氮氧化物排放濃度設計限值遠低于國家現(xiàn)有標準；通過煙氣余熱蒸發(fā)脫硫工藝，全廠生產(chǎn)、生活廢水經(jīng)處理后循環(huán)使用不外排。進出口銀行湖北分行在支持煤炭清潔高效利用專項再貸款政策出臺后立即與企業(yè)對接，在1個月內(nèi)完成了貸前和評審工作，2022年1月6日順利實現(xiàn)了5億元的項目貸款投放，期限5年。經(jīng)人民銀行武漢分行指導收集技術(shù)參數(shù)證明材料和審計項目資金投入情況后，該筆貸款納入了煤炭清潔高效利用專項再貸款支持范圍，落地政策資金5億元。

 

強化政策和機制保障

 

為推動綠色產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展，支持綠色、低碳、環(huán)保的發(fā)展模式，探索可復制、可推廣的經(jīng)驗，人民銀行武漢分行聯(lián)合湖北省地方金融監(jiān)管局、省發(fā)改委、省財政廳、省生態(tài)環(huán)境廳等7個單位印發(fā)了關(guān)于加快推進湖北省綠色金融創(chuàng)新發(fā)展的實施意見，從9個方面提出了14項任務，圍繞綠色信貸、綠色直接融資、綠色基金、碳金融等方面搭建綠色金融支持政策框架。出臺湖北省綠色征信基本數(shù)據(jù)項指引等操作細則保障全省銀行機構(gòu)有序推進綠色金融工作，共建綠色金融體系。

 

為推動各項工作開展，人民銀行武漢分行成立了綠色金融（碳）金融工作專班，圍繞 “雙碳”目標開展碳核算、碳定價、金融業(yè)環(huán)境信息披露等國際前沿問題開展理論研究和探索，指導和推動轄內(nèi)分支機構(gòu)共同探索金融創(chuàng)新推動綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的新思路、新模式和新途徑。

 

2021年，全國碳排放權(quán)注冊登記系統(tǒng)（“中碳登”）落戶湖北武漢，人民銀行武漢分行圍繞碳金融創(chuàng)新，拓展綠色融資渠道，促進綠色金融與綠色產(chǎn)業(yè)深度融合，落地了多項“全國首創(chuàng)”。指導金融機構(gòu)發(fā)放了全國首筆在“中碳登”備案的碳排放權(quán)質(zhì)押貸款、全國首筆森林碳匯收益權(quán)質(zhì)押貸款、全國首筆可再生能源補貼確權(quán)貸款、全國首筆新能源汽車積分收益權(quán)質(zhì)押貸款等。

 

金融助推綠色低碳發(fā)展

 

借著綠色低碳發(fā)展的政策春風，金融支持綠色低碳發(fā)展的“荊楚篇章”在各地不斷譜寫。

 

創(chuàng)新貨幣政策工具使用機制方面，人民銀行武漢分行通過運用貨幣政策工具創(chuàng)設“鄂綠融”“鄂農(nóng)融”“鄂創(chuàng)融”“鄂微融”等產(chǎn)品支持地方法人金融機構(gòu)讓利實體經(jīng)濟，擴大綠色貸款規(guī)模、降低貸款利率，助力產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級。截至2022年3月末，全省綠色貸款余額7655.6億元，同比增長27.2%，一季度新增640.3億元，同比多增112.6億元。其中，基礎設施綠色升級、清潔能源、節(jié)能環(huán)保三個產(chǎn)業(yè)貸款余額分別為4045.7億元、1558.6億元和996.4億元，合計占比86.2%。

 

在暢通銀企對接渠道方面，會同湖北省發(fā)改委等單位共建“鄂綠通”平臺（湖北省綠色產(chǎn)業(yè)項目庫暨湖北省綠色金融綜合服務平臺），提供綠色產(chǎn)業(yè)項目入庫審核、工程咨詢、招商引資、銀企對接等全方位的綜合服務。累計征集24家金融機構(gòu)入駐，篩選入庫綠色低碳項目317個，融資規(guī)模達到765億元。

 

綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面，人行武漢分行營管部通過政府、銀行和保險公司共同分擔貸款風險的方式，推動漢口銀行、興業(yè)銀行武漢分行成功發(fā)放首批“綠保貸”；人行咸寧市中支為推動傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色改造和轉(zhuǎn)型發(fā)展，指導通城惠民村鎮(zhèn)銀行發(fā)放了首筆以排污權(quán)為單一質(zhì)押物的排污權(quán)質(zhì)押貸款；人行黃岡市中支為恢復礦區(qū)礦山地質(zhì)環(huán)境恢復治理，指導農(nóng)業(yè)銀行黃岡分行創(chuàng)新以礦山特許經(jīng)營權(quán)為唯一擔保的融資模式，在人民銀行動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)登記后，為礦業(yè)公司發(fā)放了生態(tài)修復貸款。

 

此外，湖北不斷做大綠色金融直接融資市場規(guī)模。2021年以來，累計發(fā)行綠色債券85只，融資金額926.8億元。今年一季度，湖北能源和三峽集團共發(fā)行綠色債務融資工具7只，融資金額164.2億元，其中3只、85.2億元為碳中和債。綠色債券品種創(chuàng)新方面，武漢蔚能電池資產(chǎn)有限公司在交易商協(xié)會發(fā)行了全國首單以新能源汽車動力電池為基礎資產(chǎn)的債務融資工具-綠色資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN），發(fā)行總規(guī)模4億元、利率3.12%。該項目基于“車電分離”提供電池資產(chǎn)租用業(yè)務，構(gòu)建了電池管理運營體系的成熟先進模式，打造了電池服務行業(yè)樣板。