納入碳減排支持工具的金融機構擴圍！綠色金融下一步如何走？

?近日，央行印發(fā)通知，為引導金融機構加大對綠色發(fā)展等領域的支持力度，將延續(xù)實施碳減排支持工具等三項貨幣政策工具。

 

根據(jù)通知，碳減排支持工具延續(xù)實施至2024年末，將部分地方法人金融機構和外資金融機構納入碳減排支持工具的金融機構范圍；支持煤炭清潔高效利用專項再貸款延續(xù)實施至2023年末；2023年繼續(xù)并行實施碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款。

 

銀行業(yè)內(nèi)人士對《國際金融報》記者表示，碳減排支持工具推動了重點領域綠色信貸融資成本降低，可以帶動綠色信貸規(guī)模增長，并對銀行產(chǎn)生積極引導作用。

 

碳減排支持工具初具成效

 

根據(jù)通知，一是碳減排支持工具延續(xù)實施至2024年末，將部分地方法人金融機構和外資金融機構納入碳減排支持工具的金融機構范圍，進一步擴大政策惠及面，深化綠色金融國際合作。二是支持煤炭清潔高效利用專項再貸款延續(xù)實施至2023年末，2023年繼續(xù)并行實施碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款，在保障能源供應安全的同時支持經(jīng)濟向綠色低碳轉型，助力科學有序實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標。

 

碳減排支持工具于2021年11月8日正式推出。金融機構“先貸后借”向清潔能源、節(jié)能減排、碳減排技術這三個重點領域的企業(yè)提供貸款，貸款利率與同期貸款市場報價利率（LPR）大致持平。發(fā)放碳減排貸款后，金融機構可向人民銀行申請資金支持。人民銀行按貸款本金的60%向金融機構提供資金支持，利率為1.75%，期限1年，可展期2次。金融機構需向人民銀行提供合格質押品。 

 

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年9月末，碳減排支持工具累計使用2400多億元，支持碳減排貸款超過4000億元，帶動減少碳排放8000多萬噸。

 

廣州市綠色金融協(xié)會會長、建設銀行廣州分行黨委委員劉樂樂對《國際金融報》記者表示，該支持工具推動了重點領域綠色信貸融資成本進一步降低，不僅帶動了綠色信貸規(guī)模的增長，更對銀行產(chǎn)生了積極引導作用。

 

從銀行角度而言，劉樂樂認為有四個關鍵點：一是要充分抓住政策機遇加快綠色金融發(fā)展，在清潔能源、節(jié)能環(huán)保及碳減排技術等重點領域的信貸支持上擴面增量。二是要通過碳減排支持貸款的利率價格優(yōu)勢降低企業(yè)融資成本，推動與企業(yè)碳目標相結合的轉型金融產(chǎn)品創(chuàng)新，支持高碳行業(yè)企業(yè)實現(xiàn)低碳轉型。三是要不斷增強碳減排信息披露能力建設，推動自身改善環(huán)境表現(xiàn)。四是要不斷提升碳減排金融服務能力，優(yōu)化業(yè)務流程，讓資金精準流向特定支持領域，充分釋放政策紅利。

 

擴大金融機構范圍

 

從2021年推出以來，金融機構以碳減排支持工具為抓手，以穩(wěn)步有序、精準直達的方式加速落地相關項目，支持綠色低碳轉型發(fā)展，取得了積極的成效。數(shù)據(jù)是看得見的指標，而政策還有更深層的推廣含義。

 

上海市高效能源互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新研究院執(zhí)行院長忻雷在接受記者采訪時表示，政策性再貸款支持加大和拓寬了綠色投資和融資項目池數(shù)量和廣度，24家商業(yè)銀行推動了普惠綠色金融帶來的更廣泛參與主體方空間擴展和地域擴展，這些傳導效應是數(shù)據(jù)之下看不見的部分，卻占有更重要的地位。

 

值得注意的是，此次通知還指出將部分地方法人金融機構和外資金融機構納入碳減排支持工具的金融機構范圍。去年9月，就有兩家外資機構德意志銀行（中國）和法國興業(yè)銀行（中國）被納入。

 

從政策更長遠的發(fā)展來看，忻雷認為，前期市場的積極反應是政策擴大范圍的基石，因此，將更多的金融機構納入范圍內(nèi)將進一步深化傳導效應，把中小項目和中小企業(yè)的綠色投融資和碳普惠也融入其中。

 

中財綠指首席顧問施懿宸也表示，讓更多的地方法人金融機構進入，是為了更好地將綠色金融進行到底。“高排放、高污染的企業(yè)是很多城商行、農(nóng)商行的重要客戶，讓這些銀行入圍有助于將這項工具的作用發(fā)揮得更好”。

 

2月2日，記者從星展銀行（中國）有限公司（下稱“星展中國”）了解到，該行已獲選納入中國人民銀行碳減排支持工具的金融機構范圍。

 

星展銀行（中國）有限公司行長、行政總裁鄭思禎表示：“星展中國是東盟地區(qū)首家入選的銀行，為此我們深感榮幸。此舉體現(xiàn)了中國高度重視綠色轉型，始終堅持對外開放的決心，同時也是對星展銀行在區(qū)域綠色金融領導地位的肯定和信任。星展銀行作為東盟地區(qū)綠色金融的領導者，將進一步發(fā)揮自身優(yōu)勢，探索綠色金融創(chuàng)新并聯(lián)動新加坡母行在可持續(xù)發(fā)展領域的經(jīng)驗與資源，推進綠色創(chuàng)新和綠色增長，為推動中國經(jīng)濟高質量、可持續(xù)發(fā)展作出貢獻。”

 

打造綠色金融綜合評價體系

 

上海金融與發(fā)展實驗室主任曾剛分析，碳減排支持工具的金融機構范圍擴大，是為了更好地發(fā)揮它的引導作用，對于銀行業(yè)務核心能力也提出了更高要求。

 

“碳減排涉及碳核查、信息披露等多環(huán)節(jié)，這項支持工具的落地要求銀行對相關產(chǎn)業(yè)具有一定了解，包括對碳信息披露核查，以及相關項目的管理能力，因此整體的核心技術要求較高。”曾剛認為，對中小銀行而言，要把政策引導轉化為實際可落地的金融支持，則需要加強相關能力建設。

 

忻雷認為，此次政策的延續(xù)帶來兩個可期待的想象空間，一是隨著更多銀行納入碳減排支持工具的金融機構范圍，能夠融資的能源企業(yè)和項目數(shù)量有望持續(xù)擴大；二是隨著更多外資金融機構加入，資金來源和投資對象都將更加多元化。

 

隨著政策工具使用的深入，央行也將多方配合打造完善的評估體系。“要用好用足金融政策支持綠色低碳轉型。”中國人民銀行副行長宣昌能在2022中國金融學會綠色金融專業(yè)委員會年會上表示，央行將研究開展綠色金融綜合評價，有序擴大評價范圍、拓展評價結果運用場景。引導金融機構用好結構性貨幣政策工具，為具有顯著碳減排效益的項目提供低成本融資。

 

“可以促進第三方綠色技術評估和節(jié)能量、節(jié)碳量專業(yè)認證，通過雙碳數(shù)據(jù)核算體系的建設，公開透明的信息披露和綠色投融項目的案例示范和經(jīng)驗推廣。”忻雷認為，這些舉措有利于高效廣泛的雙碳交易和服務市場，加強綠色投融資機構對用能企業(yè)和綠色技術方等多方傳導機制，做到綠色投資效果看得明白，看得到收益機會和風險，還看得到未來價值。