交通銀行行長張寶江：轉(zhuǎn)型金融發(fā)展?jié)摿⑦h(yuǎn)超綠色金融

“轉(zhuǎn)型金融是銀行業(yè)服務(wù)可持續(xù)發(fā)展的應(yīng)有之義，做好綠色金融大文章，支持經(jīng)濟(jì)社會可持續(xù)發(fā)展，是商業(yè)銀行特別是國有大行順應(yīng)全球ESG發(fā)展趨勢，踐行金融工作政治性、人民性的重要體現(xiàn)。”交通銀行行長張寶江今天在出席“2024 ESG全球領(lǐng)導(dǎo)者大會”，發(fā)表演講時指出，要把握銀行業(yè)推進(jìn)轉(zhuǎn)型金融的著力點，現(xiàn)階段銀行業(yè)可以在參與轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)制定、創(chuàng)新金融產(chǎn)品服務(wù)、服務(wù)企業(yè)開展碳核算等方面積極作為。

 

張寶江在演講中指出，做好綠色金融大文章，支持經(jīng)濟(jì)社會可持續(xù)發(fā)展，是商業(yè)銀行特別是國有大行順應(yīng)全球ESG發(fā)展趨勢，踐行金融工作政治性、人民性的重要體現(xiàn)。黨的二十屆三中全會強(qiáng)調(diào)，要實施支持綠色低碳發(fā)展的金融政策和標(biāo)準(zhǔn)體系，將支持“綠色發(fā)展”擴(kuò)展為支持“綠色低碳發(fā)展”，對金融支持低碳轉(zhuǎn)型作出了最新的部署。

 

近年來，商業(yè)銀行積極支持新能源等低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展，取得了顯著成效。截至6月末，全行業(yè)綠色貸款余額達(dá)34.8萬億元，是“十四五”期初的2.9倍。與此同時，支持高碳行業(yè)向低碳轉(zhuǎn)型的轉(zhuǎn)型金融即將進(jìn)入發(fā)展快車道。中國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)中碳密集行業(yè)占比較高，需要轉(zhuǎn)型的經(jīng)濟(jì)活動占90%，轉(zhuǎn)型金融發(fā)展?jié)摿⑦h(yuǎn)超綠色金融。

 

在各級政府和監(jiān)管部門的領(lǐng)導(dǎo)下，商業(yè)銀行正在開展轉(zhuǎn)型金融實踐。比如，上海積極打造國際綠色金融樞紐，致力于建設(shè)成為服務(wù)綠色低碳轉(zhuǎn)型的示范樣板，正在探索轉(zhuǎn)型金融“上海方案”。發(fā)展轉(zhuǎn)型金融，未來必將成為銀行踐行ESG理念，推動高質(zhì)量發(fā)展新的重要領(lǐng)域。

 

張寶江指出，圍繞《G20轉(zhuǎn)型金融框架》提出的五大支柱，現(xiàn)階段銀行業(yè)推進(jìn)轉(zhuǎn)型金融可以在以下三方面積極作為。

 

一是參與轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)制定。界定標(biāo)準(zhǔn)、為轉(zhuǎn)型活動提供權(quán)威依據(jù)，是發(fā)展轉(zhuǎn)型金融的重要前提。人民銀行正在加快推進(jìn)轉(zhuǎn)型金融目錄制定，上海也探索推出了地方版的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。在此過程中，商業(yè)銀行可以發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，主動參與相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)制定。2023年，在上海市委金融辦指導(dǎo)下，交行牽頭制定了上海市水上運(yùn)輸業(yè)轉(zhuǎn)型金融目錄，填補(bǔ)了相關(guān)領(lǐng)域空白；目前，交行正根據(jù)人民銀行的指導(dǎo)，牽頭該行業(yè)全國層面的目錄制定工作。

 

除了參與國家標(biāo)準(zhǔn)制定以外，商業(yè)銀行還應(yīng)加強(qiáng)自身頂層設(shè)計，為轉(zhuǎn)型金融提供精準(zhǔn)有效的政策支持。交行在“十四五”規(guī)劃中提出，將綠色作為全集團(tuán)業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的底色，明確提出發(fā)展轉(zhuǎn)型金融，助力傳統(tǒng)高碳行業(yè)向綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展。近期，我們根據(jù)已出臺的地方轉(zhuǎn)型金融目錄，針對航運(yùn)等多個行業(yè)制定服務(wù)方案，建立差異化的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、信貸政策，推動轉(zhuǎn)型金融加快發(fā)展。

 

二是創(chuàng)新金融產(chǎn)品服務(wù)。一方面，服務(wù)碳排放重點企業(yè)減排，是轉(zhuǎn)型金融的重中之重。對于重點碳排放企業(yè)，銀行可以通過可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款、轉(zhuǎn)型債券等金融產(chǎn)品，提供低成本融資激勵。今年以來，交行已經(jīng)在航運(yùn)、鋼鐵、化工等多個行業(yè)落地可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款。其中，我們與中遠(yuǎn)海運(yùn)攜手合作，成功發(fā)放國內(nèi)首筆水上運(yùn)輸業(yè)轉(zhuǎn)型金融貸款。

 

另一方面，支持供應(yīng)鏈企業(yè)碳減排，同樣具有重要意義。根據(jù)國際碳披露項目研究數(shù)據(jù)，核心企業(yè)的供應(yīng)鏈碳排放，是其直接碳排放水平的11倍多。對于供應(yīng)鏈屬中小微企業(yè)，銀行可以發(fā)展綠色供應(yīng)鏈、綠色貿(mào)易融資，包括為綠色國際貿(mào)易提供結(jié)算、保函和信用證等服務(wù)，在供應(yīng)鏈脫碳方面發(fā)揮積極作用。

 

三是服務(wù)企業(yè)開展碳核算。開展碳核算，并據(jù)此進(jìn)行信息披露，是發(fā)展轉(zhuǎn)型金融的重要基礎(chǔ)。碳核算需要較強(qiáng)的專業(yè)能力，多數(shù)企業(yè)特別是中小企業(yè)不具備這方面條件。商業(yè)銀行近年來已在自身運(yùn)營和投融資客戶碳排放計量中進(jìn)行了較為深入的研究，在持續(xù)加強(qiáng)能力建設(shè)的基礎(chǔ)上，可以與有需求的客戶開展碳核算方面合作。交行自2021年起連續(xù)開展投融資客戶碳排放計量，逐步提高碳數(shù)據(jù)覆蓋客戶范圍和精細(xì)程度。相關(guān)工作既可為自身氣候壓力測試、信息披露等提供高質(zhì)量數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，也能夠為轉(zhuǎn)型金融項目降碳目標(biāo)的設(shè)置、監(jiān)測、評估提供有益支持。

 

此外，發(fā)展轉(zhuǎn)型金融是一項系統(tǒng)工程，需要全社會各方面集思廣益，共同努力。張寶江提出三點建議。

 

一是擴(kuò)大金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入范圍，助力完善碳市場功能。金融機(jī)構(gòu)參與者對于活躍碳市場、提高碳定價效率十分重要。目前國內(nèi)碳市場交易量小，碳定價形成機(jī)制仍有提升空間。建議逐步擴(kuò)大市場準(zhǔn)入范圍，允許銀行參與市場，更好發(fā)揮碳市場在轉(zhuǎn)型金融中的重要作用。

 

二是建議各地政府建立企業(yè)碳賬戶，降低碳核算難度。建議整合能耗數(shù)據(jù)和相關(guān)生產(chǎn)數(shù)據(jù)，形成企業(yè)碳賬戶指標(biāo)體系。在確保信息安全的前提下，將企業(yè)碳數(shù)據(jù)與金融機(jī)構(gòu)共享，提高碳數(shù)據(jù)收集和碳核算效率，降低轉(zhuǎn)型金融發(fā)展成本。

 

三是建議加強(qiáng)同業(yè)合作，豐富轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品服務(wù)。比如針對部分傳統(tǒng)高碳企業(yè)負(fù)債率高的情況，銀行可以和并購基金、債轉(zhuǎn)股基金進(jìn)行合作。針對可能出現(xiàn)的轉(zhuǎn)型效果不達(dá)預(yù)期等風(fēng)險，保險機(jī)構(gòu)可以為轉(zhuǎn)型金融提供保險保障。