錢穎一 | 理解經(jīng)濟(jì)學(xué)原理

 

當(dāng)然還有第二類原因，就是個(gè)人并不是在任何時(shí)候，任何情況下都是“理性”地去做選擇。經(jīng)濟(jì)學(xué)家完全知道這種情況。事實(shí)上，經(jīng)濟(jì)學(xué)和心理學(xué)的交叉分支行為經(jīng)濟(jì)學(xué)和行為金融學(xué)，就是根據(jù)心理學(xué)家的發(fā)現(xiàn)，來研究一些系統(tǒng)性偏離經(jīng)濟(jì)學(xué)家理性假定的經(jīng)濟(jì)或金融行為。丹尼爾•卡尼曼（Daniel Kahneman）為此獲得了諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)。人們的非理性行為并不是胡亂做決策，也有一定規(guī)律。

 

經(jīng)濟(jì)學(xué)以這兩個(gè)假定為出發(fā)點(diǎn)：一個(gè)是資源稀缺性，一個(gè)是個(gè)人理性，進(jìn)而研究社會(huì)對(duì)稀缺資源的管理。其中一類問題是人們?nèi)绾巫鰶Q策，一類問題是人們的決策如何相互作用。這樣非常簡(jiǎn)單的假定的最大好處是，當(dāng)你增加一個(gè)其他假定時(shí)，馬上就能看出你的結(jié)論是取決于這個(gè)假定的。假定越少，結(jié)論就更具一般性，也更牢固。

 

2. 一個(gè)落腳點(diǎn)

 

經(jīng)濟(jì)學(xué)最重要的價(jià)值判斷標(biāo)準(zhǔn)是效率（efficiency）。這里說的效率，簡(jiǎn)單地說就是沒有浪費(fèi)，或者說把餅做大。效率不是人類的唯一價(jià)值。比如跟它對(duì)應(yīng)的一個(gè)價(jià)值叫作公平或公正，就是餅如何分配。這兩個(gè)價(jià)值都很重要。但是我下面想講的是我們對(duì)效率的重要性的理解往往是非常不夠的。

 

為什么效率重要？有三個(gè)原因。首先，公平問題通常顯而易見，但效率問題通常不顯而易見，因此很容易被忽視。我們講《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》的時(shí)候舉小偷偷竊的例子。所有人都認(rèn)為偷竊不好。為什么不好？因?yàn)橥蹈`是不勞而獲，是不道德的。偷竊也不公平，因?yàn)樨?cái)富無緣無故地從一個(gè)人手里轉(zhuǎn)移到了另一個(gè)人手里。經(jīng)濟(jì)學(xué)家怎么看待這個(gè)問題？經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為除了道德問題和公平問題，還有效率問題。一般人看這個(gè)問題，無非是原來我有2，你有3，現(xiàn)在變成了你有5，我只有0。經(jīng)濟(jì)學(xué)家推理說，需要再往下想一步。因?yàn)槲抑滥阋獊硗蹈`，所以我就要買鎖，就要雇保鏢，這些都占了資源，餅就在無形中變小了。這就是效率問題。

 

同樣，腐敗是件壞事情，我們看到的是財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移，從公有財(cái)產(chǎn)變成了個(gè)人資產(chǎn)。但是不容易看到的是經(jīng)濟(jì)學(xué)家所謂的“尋租”現(xiàn)象。如果不反腐，就會(huì)有人受賄。但是，一般人們不會(huì)自動(dòng)給你錢，所以你就必須把門檻設(shè)高，必須制定出很多規(guī)章制度，這個(gè)時(shí)候才有人來賄賂你，為的是通過這些門檻。這就叫“尋租”。結(jié)果無形中增加了企業(yè)的成本，這是效率的損失。一般人看不到這一層。腐敗如果只是指財(cái)富的轉(zhuǎn)移，如果餅的大小沒有變，那只是有關(guān)公平和道德的問題。但是如果由此引出“尋租”現(xiàn)象，帶來的成本就大了。如果設(shè)立了很高的門檻，本來一個(gè)很好的項(xiàng)目，但不能上這個(gè)項(xiàng)目，造成的損失就會(huì)很大。所以反腐不僅僅是公平正義道德問題，同時(shí)也是個(gè)效率問題。從中我們看到，公平問題通常比較顯而易見，但效率問題則不顯而易見，這就是為什么效率這個(gè)落腳點(diǎn)會(huì)給經(jīng)濟(jì)學(xué)家的分析帶來一般人看不到的結(jié)果。

 

效率問題重要的第二個(gè)原因是效率問題和公平問題是有聯(lián)系的。公平問題通常是零和游戲，但是效率問題不是零和游戲，而是正和游戲。從效率角度分析，很多改革就能推動(dòng)，因?yàn)樾侍岣吡?，餅做大了，贏者就可能補(bǔ)償輸者，雖然并不是總能做到。如果僅僅看作是一個(gè)公平問題，改革就沒有共贏的解，因?yàn)槟愣嗔耍瑒e人就少了。我們有句話，叫作發(fā)展中解決問題，是很有道理的。這就是經(jīng)濟(jì)學(xué)家的思路，在提高效率時(shí)，中間就多出一塊，這一塊再去分，就有共贏的解。

 

為什么經(jīng)濟(jì)學(xué)家會(huì)有這種思路，而別人沒有呢？因?yàn)榻?jīng)濟(jì)問題、商業(yè)問題，與政治問題、外交問題、軍事問題的一個(gè)非常不同之處就是，后者往往是零和游戲，甚至是負(fù)和游戲，而經(jīng)濟(jì)問題、商業(yè)問題往往都是正和游戲，因?yàn)樾适强梢蕴岣叩模源蠹沂强梢怨糙A的。經(jīng)濟(jì)學(xué)落腳于效率的思維模式強(qiáng)調(diào)基于效率提高共贏的可能。當(dāng)然并不是說在任何情況下都一定會(huì)實(shí)現(xiàn)，但是如果你想辦法，是有可能的。

 

共贏一定是效率的提高，但是反過來未必，就是說，效率提高未必一定共贏。即便是這樣，也已經(jīng)擴(kuò)大了社會(huì)改革的巨大空間。而這個(gè)思路只有以效率為落腳點(diǎn)才有可能。

 

效率為什么重要的第三個(gè)原因就是在所有社會(huì)科學(xué)中，經(jīng)濟(jì)學(xué)重視效率，也只有經(jīng)濟(jì)學(xué)重視效率。如果我們經(jīng)濟(jì)學(xué)家再不談效率，社會(huì)上就很少有人考慮效率了。正是這種稀缺性，是經(jīng)濟(jì)學(xué)家討論效率問題的價(jià)值所在。這也就是為什么當(dāng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的視角和原理應(yīng)用于其他社會(huì)科學(xué)時(shí)，比如研究犯罪、家庭等，分析可能被批評(píng)過于簡(jiǎn)單了，但不可否認(rèn)的是，這個(gè)邏輯確實(shí)是其他學(xué)科的思維沒有考慮到的。其他社會(huì)科學(xué)學(xué)者不考慮這個(gè)問題是因?yàn)閷W(xué)科的側(cè)重點(diǎn)不一樣。而經(jīng)濟(jì)學(xué)家的側(cè)重點(diǎn)是效率，這在其他學(xué)科中往往是不存在的，因此是稀缺的。所以經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析力量是很有價(jià)值的。稀缺性導(dǎo)致價(jià)值。

 

3. 三個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)原理

 

經(jīng)濟(jì)學(xué)原理很多。我今天講三個(gè)原理，它們既是基本的，也有一定的針對(duì)性，就是與理解中國經(jīng)濟(jì)的過去與未來直接相關(guān)。

 

第一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)原理：人們對(duì)激勵(lì)做出反應(yīng)。它的內(nèi)容極其豐富。激勵(lì)俗話說就是積極性。當(dāng)然這只是一部分激勵(lì)，是我們講的正激勵(lì)。還有負(fù)激勵(lì)，就是懲罰，這是人們?cè)噲D避免的。

 

人對(duì)激勵(lì)做出反應(yīng)至少有三種渠道。第一，人們對(duì)價(jià)格做出反應(yīng)：價(jià)格上升，愿意多賣東西；價(jià)格下降，愿意多買東西。這就是通常的供給曲線隨價(jià)格上升而上升，通常的需求曲線隨價(jià)格上升而下降?；趯?duì)價(jià)格的激勵(lì)反應(yīng)，就有了供給曲線的分析框架。第二，人們對(duì)競(jìng)爭(zhēng)的反應(yīng)。著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家希克斯（John Hicks）說過，壟斷的最大好處是安逸的生活。而競(jìng)爭(zhēng)給人壓力。在有競(jìng)爭(zhēng)同沒有競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境中，一個(gè)人或企業(yè)做的事情是不一樣的，這就是競(jìng)爭(zhēng)帶來的激勵(lì)。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的一大好處就是競(jìng)爭(zhēng)。競(jìng)爭(zhēng)改變?nèi)说募?lì)，沒有競(jìng)爭(zhēng)，人就沒有激勵(lì)做事情。第三，除了價(jià)格因素、競(jìng)爭(zhēng)因素之外，人們對(duì)產(chǎn)權(quán)、契約、制度規(guī)則做出反應(yīng)。這就是制度經(jīng)濟(jì)學(xué)經(jīng)常強(qiáng)調(diào)的非價(jià)格因素，這在中國的經(jīng)濟(jì)改革中非常突顯。

 

經(jīng)濟(jì)學(xué)研究人的激勵(lì)問題，就顯示了經(jīng)濟(jì)學(xué)與其他學(xué)科，比如工程，很不一樣的地方。在清華經(jīng)管學(xué)院，我們也對(duì)工科、理科以及其他文科學(xué)生開設(shè)經(jīng)濟(jì)學(xué)第二學(xué)位。比如來自環(huán)境學(xué)院的學(xué)生，在學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)之前，他首先想的是節(jié)能減排等工程技術(shù)問題。學(xué)了經(jīng)濟(jì)學(xué)之后，他知道環(huán)境保護(hù)還有人的激勵(lì)問題，包括價(jià)格、產(chǎn)權(quán)等。這就是非常不一樣的思路。

 

我在《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》的第一堂課上總喜歡講一個(gè)笑話。有一次我遇到一位畢業(yè)多年的校友，她對(duì)我講的《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》課的許多內(nèi)容都不記得了，但印象深刻的就是我講的這個(gè)笑話。笑話是這樣的：目標(biāo)是要去南非抓一頭大象。找了三個(gè)人，一個(gè)是學(xué)數(shù)學(xué)的，一個(gè)是學(xué)計(jì)算機(jī)的，一個(gè)是學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)的。學(xué)數(shù)學(xué)的人做的第一件事是要證明南非至少存在一頭大象。當(dāng)然，如果南非沒有大象，為什么要去抓呢？這就是數(shù)學(xué)的嚴(yán)謹(jǐn)性。學(xué)計(jì)算機(jī)工程的人非常實(shí)在，立馬就去了南非。他編制了一個(gè)非常好的程序，從好望角開始，往北走50米停下來，畫一個(gè)半徑為50米的半圓，抓住這里面所有四條腿的動(dòng)物，與他電腦里的大象圖做比較，誤差在一定范圍之內(nèi)就把它叫作大象。沒有的話繼續(xù)前行。這就是工程的實(shí)干性。輪到經(jīng)濟(jì)學(xué)家了，他用什么辦法去抓大象呢？經(jīng)濟(jì)學(xué)家說，我既不去證明存在大象，也不去南非，因?yàn)槲蚁嘈?，只要我把價(jià)格定得足夠高，大象自己就來了。我覺得這位學(xué)生能夠記住這個(gè)笑話也不錯(cuò)，因?yàn)樗辽倜靼琢?ldquo;人們對(duì)激勵(lì)做出反應(yīng)”這個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本原理。當(dāng)然，這里不是講人，是講大象，所以才是一個(gè)笑話。比如，當(dāng)你想到環(huán)保問題的時(shí)候，除了技術(shù)問題之外，你也要想一想價(jià)格在里面起什么作用，這是很重要的思路。

 

舉幾個(gè)人們對(duì)激勵(lì)做出反應(yīng)的稍微復(fù)雜點(diǎn)的例子。汽車安全帶能減少交通事故嗎？你的第一反應(yīng)可能是汽車安全帶當(dāng)然減少傷亡。但是未必。因?yàn)轳{駛員系了安全帶，會(huì)覺得很安全，所以就有激勵(lì)開車時(shí)更隨意一點(diǎn)，事故反而可能增加。但這種行為對(duì)傷亡的影響比較復(fù)雜，因?yàn)閷?duì)系安全帶的人來說傷亡會(huì)減少，但是如果出事故的概率增加了，車?yán)餂]有系安全帶的人和路上行人的傷亡可能就會(huì)增加。真有經(jīng)濟(jì)學(xué)家做過這方面的研究，最后發(fā)現(xiàn)，事故并沒有減少，車?yán)锏娜耍ㄈ绻枷蛋踩珟У脑挘﹤鰷p少了，但路上行人的傷亡增加了。類似的，人們也發(fā)現(xiàn)越是制造堅(jiān)固的汽車，越是被發(fā)現(xiàn)在十字路口容易闖紅燈。這也是人們對(duì)激勵(lì)做出反應(yīng)。這個(gè)道理與2008年的金融危機(jī)有關(guān)。金融危機(jī)產(chǎn)生的原因之一恰恰是金融創(chuàng)新中增加了很多保險(xiǎn)工具。這看上去很好，增加了保險(xiǎn)工具，就應(yīng)該降低金融風(fēng)險(xiǎn)。但是就同汽車安全帶是一個(gè)道理，這反而使人們更加冒險(xiǎn)了，因?yàn)樗麄冇X得反正買了保險(xiǎn)。這幾個(gè)例子稍微繞了一個(gè)彎，實(shí)際中經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析可以繞很多個(gè)彎。但道理都是一樣的，那就是人們會(huì)對(duì)激勵(lì)做出反應(yīng)。高考同樣如此。如果高考改革從考多門課改為只考兩門課，那你就會(huì)發(fā)現(xiàn)學(xué)生把所有精力都放在這兩門課上，而對(duì)其他課都不在意了。這也是人們對(duì)激勵(lì)做出反應(yīng)。

　　

第二個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)原理：市場(chǎng)通常是配置資源的有效方式。現(xiàn)在我們都說市場(chǎng)要在資源配置中起決定性作用。但是在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)人們可不是這樣認(rèn)為的。最早把這個(gè)道理說清楚的是哈耶克（1899—1992年）。哈耶克對(duì)20世紀(jì)來說可能是最重要的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，因?yàn)橛?jì)劃與市場(chǎng)是20世紀(jì)的爭(zhēng)論主題。

　　

在計(jì)劃與市場(chǎng)的爭(zhēng)論中，想從理論上證明市場(chǎng)比計(jì)劃更有效率，是一件非常難的事。市場(chǎng)能做的事情，計(jì)劃為什么不能做，而且還能做得更好？有計(jì)劃按比例，聽上去是非常有道理的。而市場(chǎng)中每一個(gè)人根據(jù)自己的利益做決策，怎么就會(huì)更有效率呢？事實(shí)上，越是有知識(shí)的人，越是相信科學(xué)的人，就越有一種潛在的意識(shí)去相信計(jì)劃經(jīng)濟(jì)。在20世紀(jì)上半葉，很多知識(shí)分子，包括西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的和計(jì)劃經(jīng)濟(jì)中的，都或多或少地相信計(jì)劃經(jīng)濟(jì)。

　　

怎么能說明市場(chǎng)會(huì)比計(jì)劃更有效率呢？在西方，這個(gè)問題在20世紀(jì)30年代有過非常激烈的學(xué)術(shù)爭(zhēng)論，其中一方就是奧地利人哈耶克。1945年他在《美國經(jīng)濟(jì)評(píng)論》上發(fā)表一篇文章，這篇文章在2011年被選為《美國經(jīng)濟(jì)評(píng)論》第一個(gè)一百年中發(fā)表的所有文章中最有影響的二十篇論文之一。這篇文章的題目叫作“社會(huì)中知識(shí)的使用”（The Use of Knowledge in Society）。這篇文章討論的問題是一個(gè)經(jīng)濟(jì)中什么樣的資源配置方式最有效率。哈耶克的洞見是這取決于分散知識(shí)、分散信息的有效率的使用，而不是專家信息、專家知識(shí)的使用。這是他的重要貢獻(xiàn)。當(dāng)我們想到知識(shí)的時(shí)候，當(dāng)我們想到信息的時(shí)候，往往都是專家的專門知識(shí)。如果從這個(gè)角度入手，那就永遠(yuǎn)證明不出市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)會(huì)更有效率，而只能證明計(jì)劃經(jīng)濟(jì)更有效率。但是哈耶克的洞見在于，在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)之中，分散的知識(shí)和分散的信息通過人的分散決策、自由選擇，并且通過一個(gè)公共信號(hào)，就可以達(dá)到資源的有效配置。這個(gè)公共信號(hào)就是價(jià)格。沒有價(jià)格信號(hào)的話，每個(gè)人只按照自己的利益去做決策，無法達(dá)到有效率的資源配置。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，每一個(gè)企業(yè)，每一個(gè)個(gè)人，根據(jù)本時(shí)本地的信息——這個(gè)信息是分散的，決策也是分散的——以及觀察市場(chǎng)價(jià)格來做決策。市場(chǎng)通過價(jià)格的調(diào)節(jié)，就可以達(dá)到有效率的資源配置。

　　

這個(gè)思路，對(duì)于越有知識(shí)的人，越想用科學(xué)方法改變社會(huì)的人而言，越不容易理解，因?yàn)樗麄儠?huì)容易進(jìn)入社會(huì)工程（social engineering）的思路。社會(huì)工程的動(dòng)機(jī)是好的，但是如果忽視了分散知識(shí)和分散信息的有效使用，就容易陷入計(jì)劃經(jīng)濟(jì)思路。市場(chǎng)通常是資源配置的有效方式，其根本原因是市場(chǎng)對(duì)分散知識(shí)、分散信息的使用是有效率的。

　　

第三個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)原理：創(chuàng)新是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)的最終力量。這就要提到第二個(gè)奧地利人熊彼特（1883—1950年）。與哈耶克不同，熊彼特研究的是經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)周期和經(jīng)濟(jì)史。所以在他那里不是供給與需求在當(dāng)今的平衡，甚至都不是現(xiàn)有資源的有效利用。熊彼特關(guān)心的是創(chuàng)新，是創(chuàng)造性破壞，是企業(yè)家精神。熊彼特可能是21世紀(jì)最重要的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，因?yàn)閯?chuàng)新是21世紀(jì)世界各國的向往。

　　

創(chuàng)新的含義有很多。狹義的有我們通常理解的科技創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新。廣義些的包括改變產(chǎn)品，改變生產(chǎn)方式、生產(chǎn)組織，就是改變生產(chǎn)函數(shù)。再廣義的包括制度、規(guī)則的改變等。創(chuàng)新體現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模型中，就是在相同投入品（即資本、資源、勞動(dòng)力等）的情況下，還能帶來產(chǎn)出的提高。這個(gè)多出來的部分，經(jīng)濟(jì)學(xué)家稱之為全要素生產(chǎn)率（Total Factor Productivity，簡(jiǎn)稱TFP）。這個(gè)效率的提高是動(dòng)態(tài)的效率，不是靜態(tài)的效率。靜態(tài)的效率是在給定生產(chǎn)函數(shù)和技術(shù)的情況下，把現(xiàn)有的資源利用到極致。而在長(zhǎng)期，生產(chǎn)函數(shù)可以改變，生產(chǎn)方式可以改變，產(chǎn)品可以改變，制度規(guī)則也可以改變。從長(zhǎng)期來看，熊彼特說的創(chuàng)新是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)的最終的、唯一的力量。

　　

這三個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)原理：一是人們對(duì)激勵(lì)做出反應(yīng)，二是市場(chǎng)通常是資源配置的有效方式，三是創(chuàng)新是經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)的最終力量，我想在經(jīng)濟(jì)學(xué)者中沒有太大爭(zhēng)議。

　　

總結(jié)一下這部分，我把經(jīng)濟(jì)學(xué)原理的核心概括為兩個(gè)出發(fā)點(diǎn)，這里的關(guān)鍵詞是“稀缺”、“理性”；一個(gè)落腳點(diǎn)，這里的關(guān)鍵詞是“效率”；以及三個(gè)基本原理，這里的關(guān)鍵詞是“激勵(lì)”、“市場(chǎng)”、“創(chuàng)新”。這六個(gè)關(guān)鍵詞就是我所理解的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理中的核心部分。 本/文-內(nèi)/容/來/自:中-國-碳-排-放-網(wǎng)-tan pai fang . com