重點支持五大綠色金融領(lǐng)域 打造一流“綠色金融集團”

當(dāng)前，發(fā)展綠色金融已成為我國重要的國家戰(zhàn)略。作為2016年輪值主席國，我國首次倡導(dǎo)將綠色金融作為G20峰會的核心議題，在國際上獲得廣泛關(guān)注和重視。經(jīng)過多方努力，當(dāng)前中國綠色金融發(fā)展在全球相對領(lǐng)先，建立了較為完善的綠色金融制度體系。近年來，銀監(jiān)會出臺了《綠色信貸指引》、綠色信貸統(tǒng)計制度和綠色信貸評價制度，為綠色金融的發(fā)展提供有力的制度支持。特別是2016年8月，人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》，從頂層設(shè)計層面明確了綠色金融的制度安排和發(fā)展路徑。 本/文-內(nèi)/容/來/自:中-國-碳-排-放-網(wǎng)-tan pai fang . com

作為國內(nèi)綠色金融領(lǐng)軍者，近兩年興業(yè)銀行進(jìn)一步提出打造一流綠色金融集團戰(zhàn)略，這背后是怎樣的考量?今后綠色金融重點支持哪些領(lǐng)域?帶著這些問題，第一財經(jīng)記者采訪了興業(yè)銀行綠色金融部總經(jīng)理羅施毅。 本`文@內(nèi)-容-來-自；中_國_碳排0放_交-易=網(wǎng) t an pa ifa ng . c om

第一財經(jīng)：2015年9月，興業(yè)銀行進(jìn)一步確立了發(fā)展集團綠色金融的思路，并建立了集團綠色金融協(xié)調(diào)推動機制。興業(yè)銀行將綠色銀行上升至綠色金融集團基于哪些考慮?集團對綠色金融又有怎樣的戰(zhàn)略定位? 本`文@內(nèi)/容/來/自:中-國^碳-排-放^*交*易^網(wǎng)-tan pai fang. com

羅施毅：我們從2006年率先開辟國內(nèi)綠色金融市場，已經(jīng)深耕這一領(lǐng)域11個年頭，由于布局早、創(chuàng)新多、效益好，得以占領(lǐng)市場先機，發(fā)展成為國內(nèi)綠色金融領(lǐng)軍者。

作為國內(nèi)主流銀行之一，從2015年開始，我們就開始思考綠色金融下一步要怎么做并且做得更好，提出了打造綠色金融集團的戰(zhàn)略。這主要基于兩個方面的考慮：

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一是目前綠色金融擁有良好的外部環(huán)境和難得的歷史發(fā)展機遇。黨的十八大以來，國家把生態(tài)文明建設(shè)放到了更加突出的地位，并作出了頂層設(shè)計和總體部署。黨的十八屆五中全會提出“創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享”五大發(fā)展理念，作為經(jīng)濟新常態(tài)下中國發(fā)展的指導(dǎo)。實施優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、構(gòu)建低碳能源體系、發(fā)展綠色建筑和低碳交通、建立全國碳排放交易市場等一系列政策措施，形成人和自然和諧發(fā)展現(xiàn)代化建設(shè)新格局，綠色金融不可或缺。隨著新環(huán)保法實施、“水十條”、“大氣十條”、“土十條”以及《關(guān)于加快推進(jìn)生態(tài)文明建設(shè)的意見》、《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》等一系列利好綠色金融的政策出臺，為節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)以及為之服務(wù)的綠色金融快速發(fā)展提供了良好的政策環(huán)境與制度保障。另一方面，服務(wù)于生態(tài)文明和節(jié)能環(huán)保的綠色金融，將是今后一段時期市場空間較大、資產(chǎn)質(zhì)量較好的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，是商業(yè)銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型的重要抓手和可期的業(yè)務(wù)增長點，對提升商業(yè)銀行的國際競爭力和社會責(zé)任形象也具有現(xiàn)實意義。

二是集團化發(fā)展綠色金融歸根到底是為了滿足客戶日益增長的綜合化、多樣化的綠色金融服務(wù)需求。在十多年的綠色金融實踐中，我們“認(rèn)真傾聽客戶的需求”，圍繞客戶需求的變化和升級，“適變而變”，不斷完善綠色金融產(chǎn)品服務(wù)體系以滿足客戶差異化需求。比如，早前我們主要為節(jié)能環(huán)保企業(yè)提供綠色信貸服務(wù)，但隨著企業(yè)融資方式和需求的變化，我們關(guān)注到不同客戶在不同發(fā)展階段，在投融資、財務(wù)管理和風(fēng)險管理等方面有著不同的、個性化的需求，圍繞客戶的需要，我們著手整合興業(yè)銀行集團的綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)，構(gòu)建涵蓋綠色融資、綠色租賃、綠色信托、綠色基金、綠色債券等門類和品種的集團化綠色產(chǎn)品服務(wù)體系。隨著市場發(fā)展，我們同時關(guān)注到了個人客戶的綠色金融服務(wù)需求，因此也推出了面向零售客戶的低碳主題信用卡、綠色按揭、綠色消費和綠色理財?shù)染G色金融服務(wù)。

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2015年初，我行將綠色金融業(yè)務(wù)列入戰(zhàn)略核心業(yè)務(wù)，將充分發(fā)揮我行集團化、多牌照經(jīng)營優(yōu)勢，持續(xù)創(chuàng)新，將綠色金融的可持續(xù)理念全面?zhèn)鲗?dǎo)到整個集團層面，實現(xiàn)綠色金融業(yè)務(wù)在集團層面協(xié)同聯(lián)動、快速發(fā)展，不斷提升綠色金融業(yè)務(wù)在集團業(yè)務(wù)的占比，真正樹立起“全市場領(lǐng)先的綠色金融集團”品牌。在市場上，我行將以綠色信貸為基礎(chǔ)，綜合運用集團多元化產(chǎn)品，不斷擴展綠色金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，成為一流的“綠色金融綜合服務(wù)提供商”，鞏固保持綠色金融業(yè)務(wù)領(lǐng)先地位與競爭優(yōu)勢。

第一財經(jīng)：目前，興業(yè)銀行集團及各子公司在綠色金融領(lǐng)域取得了哪些成績?未來的發(fā)展目標(biāo)是什么?具體在哪些重點領(lǐng)域發(fā)力? 本+文內(nèi).容.來.自：中`國`碳`排*放*交*易^網(wǎng) ta np ai fan g.com

羅施毅：經(jīng)過多年的探索實踐，我行綠色金融取得了經(jīng)濟與社會生態(tài)兩方面的良好效益。截至2017年2月末，整個集團已累計為超過1萬家企業(yè)和項目提供綠色融資超過1萬億元，綠色金融余額超過5200億元。興業(yè)租賃、興業(yè)信托等集團子公司綠色金融融資規(guī)模穩(wěn)步增長，在所在行業(yè)形成了鮮明的品牌特色。興業(yè)租賃綠色融資余額目前已超過400億元，占其租賃融資余額比例超過三分之一，形成了綠色出行、清潔能源、節(jié)能減排、水環(huán)境治理、土壤治理、資源循環(huán)六類綠色租賃產(chǎn)品序列，在綠色租賃領(lǐng)域確立了較為清晰的業(yè)務(wù)模式。

我們已制定了“兩個一萬”的集團中期發(fā)展目標(biāo)。即到2020年，集團綠色金融融資余額爭取突破一萬億元，服務(wù)綠色金融客戶數(shù)(項目數(shù))突破一萬戶。其中，綠色租賃、綠色信托、綠色基金、綠色投資分別達(dá)到1000億元;綠色消費、綠色按揭分別達(dá)到100億元。 本+文內(nèi).容.來.自：中`國`碳`排*放*交*易^網(wǎng) ta np ai fan g.com

根據(jù)當(dāng)前環(huán)保形勢和綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況，今后一段時期，我行將水資源利用和保護、大氣污染治理、土壤污染治理(固廢處理)、清潔能源和可再生能源、公園和景區(qū)管理五大領(lǐng)域作為集團綠色金融的重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并將結(jié)合國內(nèi)環(huán)境權(quán)益交易市場的建設(shè)與發(fā)展，做好碳交易等特色交易市場的業(yè)務(wù)布局與服務(wù)。 本+文內(nèi).容.來.自：中`國`碳`排*放*交*易^網(wǎng) ta np ai fan g.com

第一財經(jīng)：我們最近了解到，興業(yè)銀行啟動了新一輪體制機制改革，加快“輕資本、高效率”轉(zhuǎn)型升級步伐，請問綠色金融業(yè)務(wù)板塊是否有相應(yīng)調(diào)整，以更好地推進(jìn)綠色金融業(yè)務(wù)持續(xù)快速發(fā)展?

羅施毅：確實我行近期正在進(jìn)行新一輪體制機制和組織架構(gòu)改革，目的在于進(jìn)一步提升專業(yè)能力和市場響應(yīng)、服務(wù)效率。

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具體到綠色金融業(yè)務(wù)板塊，為適應(yīng)國家構(gòu)建綠色金融體系需要以及我行綠色金融戰(zhàn)略定位，我行將原有的總行環(huán)境金融部更名為綠色金融部，并將其職能提高到協(xié)調(diào)整個集團綠色金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展的更高高度。在有條件的分行，綠色金融部作為一級部門負(fù)責(zé)推動區(qū)域綠色金融發(fā)展，構(gòu)建完善、專業(yè)的綠色金融運營體系。 夲呅內(nèi)傛萊源亍：ф啯碳*排*放^鮫*易-網(wǎng) τā ńｐāīｆāńɡ.ｃōｍ

隨著綠色金融業(yè)務(wù)的發(fā)展變化，我行也在不斷完善綠色金融組織架構(gòu)體系。在董事會層面，成立了以董事長、行長、副行長以及董事會秘書組成的赤道原則工作領(lǐng)導(dǎo)小組。集團層面，成立集團綠色金融專項推動小組，小組成員包括總行各業(yè)務(wù)條線、相關(guān)部門及子公司，指定牽頭部門、專人負(fù)責(zé)集團內(nèi)綠色金融業(yè)務(wù)。在總行設(shè)立綠色金融部，負(fù)責(zé)產(chǎn)品創(chuàng)新、營銷推動和品牌建設(shè)，分設(shè)專業(yè)研究、產(chǎn)品創(chuàng)新、營銷管理、項目評審、運營管理、品牌建設(shè)等6個專業(yè)團隊。同時，在30多家分行設(shè)立了綠色金融部，并配置專職產(chǎn)品經(jīng)理，擁有國內(nèi)最大的綠色金融專業(yè)團隊。 內(nèi).容.來.自：中`國`碳#排*放*交*易^網(wǎng) t a np ai f an g.com

第一財經(jīng)：興業(yè)銀行在金融科技方面一直走在市場前列，并將科技運用和業(yè)務(wù)發(fā)展深入融合，最近上線了業(yè)內(nèi)首個自主研發(fā)的綠色金融專業(yè)支持系統(tǒng)，這對貴行的綠色金融業(yè)務(wù)能帶來哪些促進(jìn)?

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羅施毅：科技發(fā)展日新月異，長期以來我行對新興科技一直保持開放的心態(tài)，將科技運用和業(yè)務(wù)發(fā)展深入地融合，提高客戶服務(wù)水平，增強市場競爭力，在綠色金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域也是如此。

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我們上線的業(yè)內(nèi)首個自主研發(fā)的綠色金融專業(yè)支持系統(tǒng)，滿足了我行綠色金融業(yè)務(wù)集團化管理需要，特別是為客戶管理、業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險管理、報表統(tǒng)計、信息管理、綜合管理等方面提供系統(tǒng)支持以滿足綠色金融精細(xì)化管理要求。

一方面，這個系統(tǒng)可以提升綠色金融客戶營銷管理水平。借助于該系統(tǒng)，通過客戶分級管理、沙盤客戶跟蹤、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)挖掘分析，可以更加有效了解、分析并深度挖掘客戶個性化需求，進(jìn)而實現(xiàn)對綠色金融客戶的定制化服務(wù)，進(jìn)一步提升我行服務(wù)綠色金融客戶的效率和能力。

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另一方面，也滿足了更高標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管要求。近年來，央行、銀監(jiān)會等部門不斷完善綠色金融政策體系，對銀行綠色金融發(fā)展提出了更高的要求，比如客戶的環(huán)境和社會風(fēng)險分類管理、環(huán)保違法違規(guī)客戶名單制管理及預(yù)警管理、環(huán)境和社會風(fēng)險審查、綠色信貸統(tǒng)計等等，我們的綠色金融專業(yè)支持系統(tǒng)可謂應(yīng)運而生。我相信，隨著興業(yè)銀行科技興行戰(zhàn)略的不斷深化，綠色金融業(yè)務(wù)也將獲得新的動力支持，并將繼續(xù)走在行業(yè)的前列。

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