對省政協(xié)十二屆三次會議第0264號提案的答復（關于推進江蘇省綠色金融生態(tài)體系可持續(xù)發(fā)展的建議）

劉哲寧委員：

 

您提出的關于推進我省綠色金融生態(tài)體系可持續(xù)發(fā)展建議的提案收悉，現(xiàn)答復如下：

 

一、當前工作開展情況

 

發(fā)展綠色金融，是實現(xiàn)綠色轉型發(fā)展的重要措施，也是金融供給側結構性改革的重要內容。近年來，我局與省有關部門加強聯(lián)動，通過綠色金融促進綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，加快培育新的經(jīng)濟增長點，提升經(jīng)濟增長潛力。

 

（一）構建綠色金融政策體系。為貫徹落實《關于深入推進綠色金融服務生態(tài)環(huán)境高質量發(fā)展的實施意見》（蘇環(huán)辦〔2018〕413號），2019年，省地方金融監(jiān)管局會同省生態(tài)環(huán)境廳等七部門共同印發(fā)《江蘇省綠色債券貼息政策實施細則（試行）》等四個文件，在全國率先研究出臺綠色金融專項獎補政策。今年以來，省地方金融監(jiān)管局聯(lián)合省生態(tài)環(huán)境廳、省財政廳印發(fā)《關于深入推進“環(huán)保貸”工作的通知》，主要內容包括：一是加強部門間協(xié)作配合。在省綜合金融服務平臺上線“環(huán)保貸”申請端口，引導市、縣有關部門加強培訓宣傳，開展政、銀、企對話對接，提升“環(huán)保貸”業(yè)務知曉度。二是擴大受理銀行范圍。增加省聯(lián)社等4家合作單位，有效提升“環(huán)保貸”覆蓋率。三是做好項目對接服務。引導市、縣有關部門積極培育各類生態(tài)環(huán)保及綠色產(chǎn)業(yè)項目，讓更多項目享受風險補償和利率優(yōu)惠政策。四是注重考核動態(tài)評價。建立“月調度、季通報、年評價”制度，對各地、各合作銀行“環(huán)保貸”投保情況開展成效評價。2019年，省生態(tài)環(huán)境廳印發(fā)《江蘇省企業(yè)環(huán)保信用評價暫行辦法》，對企業(yè)環(huán)保信用狀況進行實時動態(tài)評價，實行滿分12分的滾動記分制度，建立全省統(tǒng)一的企業(yè)環(huán)保信用評價系統(tǒng)，并將評價結果向社會和金融機構公開，鼓勵金融機構向信用良好的企業(yè)提供金融支持。近年來，江蘇銀保監(jiān)局認真貫徹落實《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)綠色信貸指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2012〕4號）、《中國銀監(jiān)會　國家發(fā)展和改革委員會關于印發(fā)能效信貸指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2015〕2號）、《中國銀保監(jiān)會關于推動銀行業(yè)和保險業(yè)高質量發(fā)展的指導意見》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕52號）要求，推動轄內銀行保險機構提升綠色金融專業(yè)服務能力，鼓勵綠色信貸創(chuàng)新，加快發(fā)展綠色保險。全面建立綠色信貸、綠色保險統(tǒng)計報送制度，通過監(jiān)測擴容、培訓交流、督促檢查等形式，積極推動轄內綠色金融工作開展。截至2019年末，全省主要銀行業(yè)金融機構綠色信貸余額11622．1億元，同比增長26．2％，高于同期各項貸款增速11．4個百分點；轄內保險機構為全省近8000家企業(yè)提供環(huán)境污染責任保險風險保障88億元。

 

（二）構建綠色金融信用體系。人民銀行南京分行會同生態(tài)環(huán)境部門積極推動全省環(huán)保信息的采集與應用工作。目前，環(huán)保信息數(shù)據(jù)交換暫在各地市生態(tài)環(huán)境部門和人民銀行之間進行，由各地市生態(tài)環(huán)境部門提供企業(yè)環(huán)境行為等級信息，當?shù)厝嗣胥y行征信管理部門將信息錄入一代企業(yè)征信系統(tǒng)“大事記”中。各金融機構根據(jù)企業(yè)信用報告中的環(huán)保評價結果制定相應信貸審批方案，合理配置信貸資源：對“綠色”“藍色”等鼓勵類環(huán)保型企業(yè)，積極給予信貸支持；對被評為“紅色”“黑色”等級的企業(yè)，實行更為嚴格的信貸準入標準，嚴格控制貸款規(guī)模，禁止向“紅色”“黑色”等級企業(yè)發(fā)放除更新改造治污減排設施外的任何新增貸款；對限期整改不到位的“黑色”等級企業(yè)，在確保信貸資產(chǎn)安全的前提下，逐步收回存量貸款。江蘇銀保監(jiān)局積極推動環(huán)保信用信息共享和應用，加強與省生態(tài)環(huán)境廳的溝通協(xié)調，定期共享企業(yè)環(huán)境保護違法違規(guī)、環(huán)保信用評價以及相關貸款信息，指導銀行業(yè)金融機構對我省不同環(huán)保信用評價等級企業(yè)實行差異化信貸政策，指導保險機構根據(jù)企業(yè)環(huán)境信用評價結果調整環(huán)境污染責任保險費率，指導轄內銀行機構積極配合全省化工企業(yè)及化工園區(qū)安全生產(chǎn)大排查大整治行動，及時進行環(huán)保風險排查，有序推動化工園區(qū)授信企業(yè)風險管控工作。各銀保監(jiān)分局根據(jù)當?shù)卣枰七M綠色金融相關工作，無錫銀保監(jiān)分局聯(lián)合地方金融監(jiān)管局、人民銀行修訂出臺《無錫銀行業(yè)服務實體經(jīng)濟監(jiān)管評價辦法》，新增綠色金融額外加分項目；南通銀保監(jiān)分局配合當?shù)卣咨铺幹昧瞬糠制髽I(yè)因環(huán)保問題引發(fā)的大額授信風險。

 

（三）構建綠色金融激勵體系。人民銀行南京分行持續(xù)開展綠色信貸業(yè)績評價工作，按季度對江蘇法人銀行業(yè)金融機構開展綠色信貸業(yè)績評價工作，并自2019年一季度開始將評價結果納入宏觀審慎評估框架；2019年8月，對“江蘇法人銀行業(yè)存款類金融機構綠色信貸業(yè)績評價定性指標體系”進行修訂，將原有四大類25項指標精簡至15項指標，并于2019年三季度起實施，引導法人金融機構提高綠色金融服務的針對性及有效性。省財政廳逐年加大節(jié)能環(huán)保投入，與省有關部門積極創(chuàng)新財政金融政策，通過財政獎補、專項引導、貼息、風險補償?shù)确绞?，加大綠色金融扶持激勵力度，引導金融資本投向綠色企業(yè)和綠色項目，率先建立了財政支持綠色金融發(fā)展的政策體系。一是全面開展“環(huán)保貸”。省財政通過設立生態(tài)環(huán)保項目風險補償資金池，與金融機構合作開展“環(huán)保貸”業(yè)務，為省內環(huán)保企業(yè)開展污染防治、環(huán)保基礎設施建設、生態(tài)保護修復及環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展等提供貸款，當發(fā)生風險時，由資金池和銀行按照差別化風險分擔比例共同承擔，以解決環(huán)保企業(yè)貸款難、利率上浮較大等問題。省財政首期投入4億元，將撬動銀行資金80億元。截至2019年末，合作銀行累計投放“環(huán)保貸”81．52億元，共支持污染防治、節(jié)能環(huán)保服務、生態(tài)保護修復和資源循環(huán)利用等項目168個，幫助企業(yè)節(jié)省融資成本6929萬元。二是兌現(xiàn)綠色金融獎補政策。2019年，省財政安排獎補資金1817．82萬元，對符合條件的綠色債券、進入上市流程的綠色產(chǎn)業(yè)企業(yè)、投保的環(huán)責險、擔保的綠色債券進行獎補，其中綠色債券貼息600萬元，綠色產(chǎn)業(yè)企業(yè)上市獎勵480萬元，綠色擔保企業(yè)獎勵30萬元，環(huán)責險保費補貼707．82萬元。三是綠色PPP項目穩(wěn)步推進。積極利用政府和社會資本合作模式，助力全省綠色環(huán)保和節(jié)能減排項目建設。截至目前，全省已入庫的環(huán)保類PPP項目累計為131個，總投資超過1280億元，其中南京城東、仙林污水處理、江陰黑臭水體整治、海安沼氣發(fā)電等55個項目已經(jīng)完全落地，落地總投資達453．3億元，吸引社會資本達365．13億元。

 

（四）構建綠色金融服務體系。一是開展金環(huán)對話，架起金融環(huán)保溝通橋梁。2019年，省生態(tài)環(huán)境廳會同省地方金融監(jiān)管局、省財政廳舉辦兩次“金環(huán)”對話會，邀請金融機構和環(huán)保企業(yè)參會，致力于破解綠色金融產(chǎn)品不豐富、信息不對稱等難題。2019年1月舉辦環(huán)保項目銀企對接專場，現(xiàn)場促成159家企業(yè)、185個項目對接合作，意向融資額達169億元。2019年12月的“金環(huán)”對話會，多家金融機構和企業(yè)參加，省生態(tài)環(huán)境廳公布秋冬季環(huán)保執(zhí)法行動計劃，通報2019—2020年秋冬季錯峰生產(chǎn)及重污染天氣應急管控豁免企業(yè)名單，就金融機構規(guī)避環(huán)保風險進行提示，多個重大項目在會上簽約。二是推動金融機構完善綠色金融專營體系。江蘇銀保監(jiān)局鼓勵商業(yè)銀行設立綠色金融事業(yè)部。目前興業(yè)銀行南京分行、江蘇銀行、南京銀行、紫金農商行等機構已分別設立環(huán)境金融中心、綠色金融事業(yè)部、綠色金融中心等專營部門；人保財險江蘇省分公司在多個地市設立政府項目部、科技支公司，積極開拓綠色保險業(yè)務。銀行機構積極創(chuàng)新融資方式，通過各種渠道支持綠色產(chǎn)業(yè)，轄內主要銀行業(yè)金融機構或依托總行或自行制定本行綠色信貸戰(zhàn)略規(guī)劃、綠色信貸管理辦法等制度文件，明確綠色信貸業(yè)務發(fā)展重點。部分銀行機構在信貸管理系統(tǒng)中實現(xiàn)綠色信貸業(yè)務識別分類；部分銀行機構根據(jù)總行要求實施環(huán)境與社會風險問責制度，進一步強化綠色信貸內控風險管理。建設銀行江蘇省分行、南京銀行等機構將綠色信貸納入KPI、全面風險管理評價等多項考核。三是創(chuàng)新產(chǎn)品和服務，支持地方綠色發(fā)展。江蘇銀保監(jiān)局督促銀行保險機構結合江蘇產(chǎn)業(yè)特點，加強內外部合作，持續(xù)推出專業(yè)化、特色化綠色綜合金融產(chǎn)品及服務，促進江蘇經(jīng)濟結構優(yōu)化升級。主要銀行機構持續(xù)推出“環(huán)保貸”“排污權抵押貸款”“固廢貸”“低排貸”和“光伏貸”等綠色金融產(chǎn)品，不斷完善綠色金融產(chǎn)品體系。江蘇銀行、興業(yè)銀行南京分行、民生銀行南京分行與省生態(tài)環(huán)境廳、省財政廳簽訂“環(huán)保貸”合作協(xié)議，至2019年末已有168個“環(huán)保貸”項目實現(xiàn)貸款投放，累計貸款金額81．52億元。江蘇銀行與財政部清潔發(fā)展機制基金管理中心、省財政廳合作設立的“綠色創(chuàng)新投資項目”落地4筆，總金額3．36億元。南京銀行與法國開發(fā)署（AFD）簽署國內首筆非主權貸款合作協(xié)議，AFD同時向南京銀行提供綠色金融能力建設和專業(yè)技術支持。人保財險江蘇省分公司積極開拓環(huán)境污染責任保險，在無錫、南通多地組建環(huán)評專家團隊，為全省重點企業(yè)提供環(huán)境安全評估。無錫近10年來累計為7500多家企業(yè)進行風險現(xiàn)場勘查與評估，幫助企業(yè)排查出環(huán)境污染安全隱患3．75萬個，發(fā)現(xiàn)問題6．5萬個，提出環(huán)境安全相關建議7．4萬條。

 

（五）構建綠色金融在線服務平臺。江蘇省綜合金融服務平臺是面向全省企業(yè)的一站式融資對接平臺。運行兩年來，已對接332家金融機構，上線2132個金融產(chǎn)品，平臺注冊企業(yè)超過37萬家，累計撮合融資12．9萬筆、涉及金融9800多億元，在中小企業(yè)金融服務方面發(fā)揮了重要作用，成為全省普惠金融服務的“主戰(zhàn)場”。2019年，省地方金融監(jiān)管局不斷提升綜合金融服務平臺功能，延伸到綠色金融領域，在第二次金環(huán)對話會上，與省生態(tài)環(huán)境廳共同開通“江蘇省生態(tài)環(huán)境金融服務子平臺”，引導金融機構上線“環(huán)保貸”等政策性產(chǎn)品，加大金融對環(huán)保類企業(yè)服務支持力度。在第三次金環(huán)對話會上，推動省聯(lián)合征信公司與省生態(tài)環(huán)境廳簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議。子平臺試運行以來，已成功對接9．2億元。

 

（六）積極推進綠色金融先行先試。近年來，我省先后在全國率先成立了省級綠色金融專業(yè)委員會和中研綠色金融研究院，發(fā)揮專業(yè)機構研究優(yōu)勢，借助專家智庫力量，因地制宜指導有關地區(qū)探索了一些綠色金融發(fā)展新思路新路徑。同時，加快探索綠色金融促進經(jīng)濟轉型升級的有效途徑和方式，并積極爭取創(chuàng)建宜興綠色金融創(chuàng)新改革試驗區(qū)，時任江蘇省副省長王江同志曾親自帶隊赴人民銀行總行匯報爭取支持。

 

二、下一步工作舉措

 

您對綠色金融生態(tài)體系可持續(xù)發(fā)展提出了很好的意見建議，部分工作省有關部門已經(jīng)開展。下一步，我們將深入貫徹黨中央、國務院和省委、省政府關于發(fā)展綠色金融的決策部署，積極吸收您提出的意見建議，繼續(xù)推進綠色金融體系建設，加大政策引導力度，促進我省綠色金融高質量發(fā)展。

 

一是完善綠色金融信用體系。人民銀行征信系統(tǒng)升級到二代后，將推動環(huán)保評價信息錄入方式的升級，使其由手工錄入轉變?yōu)橥ㄟ^電子表格模板導入，進一步提高工作效率和數(shù)據(jù)質量；爭取擴大環(huán)保信息的采集范圍，將環(huán)保方面的行政處罰和行政許可信息納入二代征信系統(tǒng)。

 

二是強化綠色金融激勵約束機制。人民銀行南京分行持續(xù)開展綠色信貸業(yè)績評價工作，推動銀行業(yè)金融機構完善綠色信貸管理，加大金融支持綠色產(chǎn)業(yè)力度。江蘇銀保監(jiān)局推動轄內銀行保險機構完善綠色信貸、綠色保險管理辦法，提升綠色金融綜合服務能力和風險防控能力，引導銀行保險機構加強綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，支持綠色、低碳、循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展。省財政廳克服疫情對財政收入的不利影響，盡可能繼續(xù)增加財政投入，安排資金支持綠色擔保、綠色債券和綠色保險業(yè)務；強化政銀合作，針對不同企業(yè)不同發(fā)展階段的需要，配合相關部門推動綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，豐富市場產(chǎn)品供給，更好地服務綠色金融發(fā)展；設立“江蘇省土壤污染防治基金”，引導社會資本投資土壤污染防治，支持土壤修復治理產(chǎn)業(yè)發(fā)展；積極參與設立國家綠色發(fā)展基金，支持長江經(jīng)濟帶生態(tài)保護修復；推動建設“綠色金融＋大數(shù)據(jù)”綠色金融綜合服務平臺，降低綠色金融管理成本，促進綠色金融更快更好地發(fā)展。

 

三是推動綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新。積極推廣排污權、項目收益權、股權等新型抵押融資產(chǎn)品，推動銀行業(yè)金融機構基于清潔發(fā)展機制（CDM）、能源合作管理（EMC）等不斷創(chuàng)新企業(yè)綠色融資模式。繼續(xù)推動綠色金融債、綠色信貸資產(chǎn)證券化等產(chǎn)品落地江蘇。

 

四是做好項目儲備。結合民生領域補短板等工作，發(fā)動各地生態(tài)環(huán)境部門，積極培育各類生態(tài)環(huán)保及綠色產(chǎn)業(yè)項目，做好項目儲備入庫工作，為綠色金融工作夯實基礎。

 

五是加強風險防范。深入開展企業(yè)環(huán)保信用評級工作，將評級結果與金融機構共享，定期通報環(huán)保執(zhí)法計劃，幫助金融機構規(guī)避風險。

 

六是組織開展金環(huán)對話活動。省地方金融監(jiān)管局將會同省生態(tài)環(huán)境廳等部門，通過召開政銀企座談會、推介會等多種方式，引導金融機構發(fā)展綠色信貸，鼓勵商業(yè)銀行開發(fā)綠色金融產(chǎn)品，完善環(huán)保項目貸款風險分擔機制和綠色信貸風險監(jiān)測評估機制，爭取政策性銀行綠色信貸。

 

七是持續(xù)做好上市培育工作。認真貫徹落實新《證券法》，抓住創(chuàng)業(yè)板注冊制改革和新三板公開發(fā)行兩大政策機遇，加強綠色擬上市后備企業(yè)培育工作，支持符合條件的綠色企業(yè)上市和再融資，支持發(fā)行綠色企業(yè)債券。

 

八是積極發(fā)展綠色擔保業(yè)務。探索建立中小企業(yè)綠色集合債擔保風險補償機制，引導各類社會資本參與環(huán)境綜合整治、污染場地修復、生態(tài)保護修復項目，探索公益性生態(tài)項目盈利模式。

 

九是提升金融服務平臺服務效能。加大省綜合金融服務平臺生態(tài)環(huán)境金融服務子平臺運用普及力度，推動環(huán)保數(shù)據(jù)在征信領域應用實踐，努力在推動綠色金融發(fā)展中發(fā)揮更大作用。

 

最后，感謝您對我們工作的關心和支持，也請您繼續(xù)對我們的工作給予指導和監(jiān)督。

 

江蘇省地方金融監(jiān)督管理局

 

2020年6月22日