湖州建設(shè)銀行首創(chuàng)“ESG可持續(xù)發(fā)展貸”

建行湖州分行首筆1500萬元“ESG可持續(xù)發(fā)展貸”日前落地某電纜企業(yè)。

據(jù)悉，經(jīng)雙方協(xié)商，簽署ESG掛鉤可持續(xù)發(fā)展協(xié)議，為達(dá)到績效目標(biāo)獲得優(yōu)惠利率，企業(yè)主動節(jié)能減排，提升自身ESG表現(xiàn)，綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展成效顯著。

“對公客戶ESG評級工具，是我們分行充分融合行內(nèi)外業(yè)務(wù)專家和ESG專家經(jīng)驗，基于我國基本國情和‘雙碳’政策趨勢，構(gòu)建兼顧國際標(biāo)準(zhǔn)和中國特色的評價指標(biāo)體系，由系統(tǒng)自動生成客戶ESG評價結(jié)果，能夠科學(xué)評價客戶的可持續(xù)發(fā)展能力。”據(jù)建行湖州分行介紹，作為建行唯一總行級綠色金融示范分行、試驗基地，今年以來，該行發(fā)揮金融科技優(yōu)勢，充分運用對公客戶ESG評級工具，對金融工具與企業(yè)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)相掛鉤的模式開展探索，提升大數(shù)據(jù)自動化應(yīng)用深度，建立企業(yè)自主轉(zhuǎn)向可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)的激勵機(jī)制，創(chuàng)新推出全國建行系統(tǒng)首個“ESG可持續(xù)發(fā)展貸”，在可持續(xù)發(fā)展融資領(lǐng)域創(chuàng)下先河，體現(xiàn)了銀行服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、推動綠色低碳發(fā)展的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

“ESG可持續(xù)發(fā)展貸”，創(chuàng)新設(shè)計了貸款利率與企業(yè)可持續(xù)發(fā)展績效指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況動態(tài)掛鉤的價格調(diào)節(jié)機(jī)制。當(dāng)借款人達(dá)成或未達(dá)成雙發(fā)約定的可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo)時，觸發(fā)可持續(xù)利率調(diào)整條款，以正反雙向的激勵措施，調(diào)動企業(yè)主動提升ESG管理能力積極性。根據(jù)不同客戶ESG評級工作結(jié)果，提供綠色金融的差異化服務(wù)。不同客戶可按照ESG評分、評級結(jié)果和較行業(yè)平均值對比情況等多種不同的維度，設(shè)定不同的可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo)，主要分為ESG領(lǐng)跑目標(biāo)和ESG提升目標(biāo)。解決了不同行業(yè)、不同規(guī)模企業(yè)，在可持續(xù)發(fā)展與企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益持續(xù)增長之間的選擇難題。

該產(chǎn)品成功上線后，建行湖州分行下轄各支行快速響應(yīng)，梳理轄內(nèi)目標(biāo)客戶，重點走訪，精準(zhǔn)對接。截至今年9月底，該行已累計投放ESG可持續(xù)發(fā)展貸7戶7.86億元。